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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、保证担保的范围不包括( )。【单选题】
A.主债权及利息
B.违约金
C.拖延费
D.损害赔偿金
正确答案:C
答案解析:保证担保的范围包括主债权及利息,违约金,损害赔偿金和实现债权的费用。
2、金融市场的功能包括( )。【多选题】
A.货币资金融通功能
B.优化资源配置功能
C.风险分散与管理功能
D.定价功能
E.经济调节功能
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。金融市场是金融工具交易的场所,具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、反映经济运行的功能和交易及定价功能。
3、在合规为本监管方式下,监管部门的主要工作是()。【多选题】
A.对银行业务的各类风险进行评估
B.评价银行经营状况
C.维护银行业内部秩序
D.制定规定
E.检查规定的执行情况
正确答案:D、E
答案解析:在合规为本监管方式下,监管部门主要做两项工作,一是制定规定,二是检查规定的执行情况。
4、以下关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。【单选题】
A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息
B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品
C.公平公正制定格式合同和协议文本
D.不可以篡改银行业消费者个人金融信息
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:银行业金融机构应当在产品销售过程中,严格区分自有产品和代销产品,不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。
5、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的( )。【单选题】
A.1/3
B.1/4
C.1/2
D.2/3
正确答案:A
答案解析:单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的1/3。
6、我国《商业银行法》规定,银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理,孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为( )。【单选题】
A.违反了有关法律法规和职业操守的规定,必须停止兼职活动
B.非营利机构属允许范围内的兼职活动,并应当向所在银行披露自己的兼职身份
C.非营利机构属允许范围内的兼职活动,可以把一半以上的时间用于此兼职活动
D.与银行业务不直接相关,因此可以不披露自己的兼职兼作
正确答案:B
答案解析:一般而言,银行业从业人员在本机构内部兼任职务,或在非营利性组织,如银行业协会、慈善基金会,或学术团体,如金融学会、法学会中兼任职务并不取得报酬的情况下的兼职是允许的。但应向所在机构披露兼职情况。
7、下列关于商业银行其他存款业务的说法,不正确的是()。【单选题】
A.保证业务资金充足
B.加强内控制度建设与执法管控
C.保证业务资金用途的合法合规
D.保证核算真实可靠
正确答案:A
答案解析:商业银行在进行大额存单业务、同业存单业务、个人结构性存款、向中央银行借款、金融债券等业务时,要保证业务资金来源及用途的合法合规(选项A说法不正确),要加强内控制度建设与执法管控,保证核算真实可靠。
8、我国基金监管法律体系的核心是()。【单选题】
A.《基金法》
B.《经济法》
C.《证券法》
D.《宪法》
正确答案:A
答案解析:《基金法》对基金的设立、募集、管理、托管、投资、交易、信息披露、清算、基金服务机构以及行业协会等进行了全面规范,是我国基金监管法律体系的核心(选项A正确)。
9、声誉风险管理中,要对信息发布和新闻进行()。【单选题】
A.分类管理
B.统一管理
C.归口管理
D.分级管理
正确答案:C
答案解析:声誉风险管理的内容包括:(1)声誉风险排查,定期分析声誉风险和声誉风险事件的发生因素和传导途径;(2)声誉事件分类分级管理,明确管理权限、职责和报告路径;(3)声誉事件应急处置,对可能发生的各类声誉事件进行情景分析,制定预案,开展演练;(4)投诉处理监督评估,从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估;(5)信息发布和新闻归口管理,及时准确地向公众发布信息,主动接受舆论监督,为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障(选项C正确);(6)舆情信息研判,时时关注舆情信息,及时澄清虚假信息或不完整信息;(7)声誉风险内部管理培训和奖惩;(8)声誉风险信息管理,记录、存储与声誉风险管理相关的数据和信息;(9)声誉风险管理后评价,对声誉事件应对措施的有效性及时进行评估。
10、基金管理公司是银监会监管的非银行金融机构。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:基金管理公司是证监会监管的非银行金融机构,而不是银监会。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?:银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?银行招聘分校园招聘和社会招聘,银行发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,就成为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。银行从业资格证考试属于国家专业人员职业技术资格考试,类似教师资格证。它由中国银行业协会负责考务安排和证书申领工作。该证书是银行从业人员的必备证书。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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