2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、银行业从业人员在临时离开工作岗位时,应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

2、银行业金融机构的反洗钱义务包括(  )。【多选题】

A.健全反洗钱内控制度

B.在职责范围内调查可疑交易活动

C.建立客户身份识别制度

D.开展反洗钱培训和宣传工作

E.向中国人民银行报告分析结果

正确答案:A、C、D

答案解析:考查金融机构的反洗钱义务。在职责范围内调查可疑交易活动属于中国人民银行的反洗钱职责；向中国人民银行报告分析结果属于反洗钱监测分析中心的职责。

3、关于支票的使用，正确的是（）。【多选题】

A.现金支票可提取现金

B.划线支票可提取现金

C.支票可用于单位和个人的各种款项结算

D.转账支票可提取现金

E.普通支票可以支取现金，也可以转账

正确答案:A、C、E

答案解析:划线支票只能转账，不能取现；转账支票只能用于转账，不能支取现金。

4、下列关于商业银行的说法，正确的有（）。【多选题】

A.商业银行是指能够吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多种业务，以盈利为主要经营目标，经营货币的金融企业

B.商业银行在银行体系中占有重要的地位，在信用活动中起着主导作用

C.早期银行贷款利息很高、规模不大，但基本能够满足资本主义工商业的需要

D.现代商业银行是随着资本主义生产方式的产生而发展起来的。主要是通过两条途径建立起来的：一是高利贷性质的银行逐渐转变为资本主义商业银行，二是按照资本主义经济的要求组建股份商业银行

E.现代商业银行具有三个特点：一是利息水平适当，二是信用功能扩大，三是具有信用创造功能

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项A说法正确：商业银行是指能够吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多种业务，以盈利为主要经营目标，经营货币的金融企业。选项B说法正确：商业银行在银行体系中占有重要的地位，在信用活动中起着主导作用。选项D说法正确：现代商业银行是随着资本主义生产方式的产生而发展起来的。主要是通过两条途径建立起来的：一是高利贷性质的银行逐渐转变为资本主义商业银行，二是按照资本主义经济的要求组建股份商业银行。选项E说法正确：现代商业银行具有三个特点：一是利息水平适当，二是信用功能扩大，三是具有信用创造功能。选项C说法不正确：早期银行贷款利息很高、规模不大，不能满足资本主义工商业的需要。

5、未经批准在名称中使用“银行”字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，违法所得五万以上的，处（）罚款。【单选题】

A.一倍以上三倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.五万元以上五十万元以下

D.十万元以上五十万元以下

正确答案:B

答案解析:未经批准在名称中使用“银行”字样的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，违法所得五万以上的，处一倍以上五倍以下罚款。

6、公司终止主要有（）和（）两种情形。【单选题】

A.公司负债；公司破产

B.公司负债；公司解散

C.公司破产；公司解散

D.公司解散；公司重组

正确答案:C

答案解析:公司终止主要有公司破产和公司解散两种情形。

7、城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的。

8、下列关于信用卡消费信贷的特点，描述不正确的是（）。【单选题】

A.我国的发卡银行给予持卡人的信用额度一般是10万元人民币以内

B.具有抵押和担保贷款性质

C.具有支付和信贷属性

D.通常是短期、小额、无指定用途的信用

正确答案:B

答案解析:信用卡的特点：（1）信用卡一般具有无抵押、无担保贷款性质，通常是短期、小额、无指定用途的信用类消费。（2）循环信用额度。我国发卡银行一般给予持卡人20～56天的免息期，持卡人的信用额度一般在10万元人民币以内，客户刷卡消费一般使用循环额度。（3）信用卡除具有信用借款外，还有存取现金、转账、支付结算、代收代付、通存通兑、额度提现、网上购物等功能。（4）具有支付和信贷双重属性。

9、商业银行合规风险管理体系的基本要素包括（）。【多选题】

A.合规风险管理计划

B.合规培训与教育制度

C.合规政策

D.合规管理部门的组织结构和资源

E.合规风险识别和管理流程

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

10、按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构不包括（）。【单选题】

A.政策性银行

B.商业银行

C.农村信用合作社

D.小额贷款公司

正确答案:D

答案解析:按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。选项D：“小额贷款公司”属于其他金融机构。