2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按照消费行为分类，企业收集的数据来自（）。【多选题】

A.购买情况

B.购买频率

C.购买数量

D.购买金额

E.购买场所

正确答案:A、B、D

答案解析:许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析，主要从三方面收集数据、进行分析，即购买情况、购买频率和购买金额（选项ABD正确）。

2、下列关于迅速接听电话的说法错误的是（   ）。【单选题】

A.如果在超过四次铃响以后才接起来，一定要说一声致歉的话

B.一般电话铃响不超过三声，应拿起电话

C.如果正在处理紧急事情，听到电话铃响可以等一下接起

D.如果正在处理紧急事情，听到电话铃响也应立即接起

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：如果正在处理紧急事情，听到电话铃响也应立即接起，然后要先致歉，向对方解释：“对不起，请稍候片刻”，或者征求其意见可否另外时间打来，或打另外一个电话，如：“实在对不起，请您再拨一次×××好吗?”如果暂时搁置电话，回头再接听时要说：“对不起，让您久等了。”或“很抱歉，浪费您的时间了”。

3、理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。【单选题】

A.挖掘并收集客户信息

B.整理客户资料

C.向客户推销金融产品

D.了解客户和客户的需求

正确答案:D

答案解析:理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务，从而成为商业银行吸引客户的重要服务手段。以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是了解客户和客户需求（选项D正确）。

4、法律是由政府机构依照相应宪法进行细化后的规则，虽然效力不及宪法，但更加贴近理财师的实际工作，是理财师执业中的主要依据。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:法规是由政府机构依照相应法律进行细化后的规则，虽然效力不及法律，但更加贴近理财师的实际工作，是理财师执业中的主要依据。

5、理财资金用于投资固定收益类金融产品，投资标的市场公开评级应在投资级以下。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十一的规定，理财资金用于投资固定收益类金融产品，投资标的市场公开评级应在投资级以上。

6、现金规划的核心是（   ）。【单选题】

A.教育基金规划

B.建立应急基金

C.风险管理规划

D.现金储蓄规划

正确答案:B

答案解析:现金规划的核心是建立应急基金（选项B正确），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。

7、下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（）。【单选题】

A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务

B.理财业务、理财顾问服务和综合理财

C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务

D.理财顾问服务和综合理财服务

正确答案:A

答案解析:（1）按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务；（2）按客户类型，理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务（选项A正确）。

8、下列选项中，不属于寿险的是（）。【单选题】

A.分红险

B.家庭财产险

C.万能险

D.投连险

正确答案:B

答案解析:人身保险新型产品主要包括分红险、万能保险和投连险。选项B：家庭财产险属于财产保险。

9、交易所债券市场依托于上海证券交易所和深圳证券交易所，投资者直接在交易所市场进行债券交易。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:交易所债券市场依托于上海证券交易所和深圳证券交易所，投资者可委托交易所会员在交易所市场进行债券交易，中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳分公司分别托管上交所和深交所的债券。

10、银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理，并对理财业务事业部风险管理的____和____承担最终责任。（ ）【单选题】

A.健全性；可行性

B.健全性；有效性

C.可靠性；有效性

D.可靠性；可行性

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：根据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理，并对理财业务事业部风险管理的健全性和有效性承担最终责任。