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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 风险管理体系5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、内部控制框架的核心要素包括( )。【多选题】
A.确定岗位职责
B.明确授权
C.决策制度和程序
D.确保关键职能分离
E.双人控制资产
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:内部控制框架的核心要素包括:确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序;具备适当的制衡机制(或“四眼原则”),确保关键职能分离(例如业务发起、支付、对账、风险管理、会计、审计和合规等)、交叉核对、双人控制资产、双人签字; 银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间, 在专业能力和资源方面保持适当平衡,并有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡(选项ABCDE符合题意)。
2、下列关于风险管理组织中各个机构职责的说法,正确的是( )。【单选题】
A.董事会负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作
B.高级管理层是商业银行的决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任
C.风险管理部门组织开展各项管理工作对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告
D.风险管理部门负责监督董事会、高管层是否尽职履职,并对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价
正确答案:C
答案解析:选项A说法错误:高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作;选项B说法错误:董事会是商业银行的决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任;选项D说法错误:监事会主要负责监督董事会、高管层是否尽职履职,并对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价。
3、风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息,通常分为()。【单选题】
A.内部数据、外部数据
B.表内数据、表外数据
C.资产数据、负债数据
D.公司数据、投资者数据
正确答案:A
答案解析:风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息,需要收集的风险信息/数据通常分为:内部数据、外部数据(选项A正确)。
4、下列关于风险管理信息系统的说法中,不正确的是( )。【单选题】
A.应当设置错误承受程序
B.应当随时进行数据信息备份和存档,定期进行监测并形成文件记录
C.应当设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵
D.应当为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志
正确答案:D
答案解析:风险管理信息系统应当:(1)针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等,设置不同的登录级別;(2)为每个系统用户设置独特的识别标志,并定期更换登录密码或磁卡(选项D说法不正确);(3)对每次系统登录或使用提供详细记录,以便为意外事件提供证据;(4)设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵;(5)随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录;(6)设置灾难恢复以及应急操作程序;(7)建立错误承受程序,以便发生技术困难时,仍然可以在一定时间内保持系统的完整性。
5、下列关于风险管理组织中各个机构的说法,正确的是( )。【单选题】
A.董事会向股东大会负责,是商业银行的监督机构
B.高级管理层是商业银行的决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任
C.风险管理部门具有独立性
D.监事会向董事会负责,是商业银行的执行机构
正确答案:C
答案解析:选项A说法不正确:董事会是商业银行的决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任;选项B说法不正确:高级管理层向董事会负责,是商业银行的执行机构;选项D说法不正确:监事会向股东大会负责,是商业银行的监督机构。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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