2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。

2、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（ ）。【单选题】

A.家庭的收支情况

B.资产和负债

C.现有投资情况

D.金钱观

正确答案:D

答案解析:选项D：金钱观属于定性信息；选项A：家庭的收支状况属于定量信息；选项B：资产负债属于定量信息；选项C：现有投资情况属于定量信息。

3、通过资产负债表对客户家庭的资产负债、客户的收入支出进行分类统计。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计；通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。

4、对教育费用需求的定量分析是子女教育规划的内容之一。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析、通过储蓄和投资积累教育专项资金、金融产品的选择和资源配置等内容。

5、金融机构的内部操作流程不会规定理财师必须把客户的文件资料进行存档管理，形成客户档案。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财师应当对这些文件资料进行存档管理，形成客户档案。一般来说，金融机构的内部操作流程也会作出这样的规定。