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2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题1018
帮考网校2020-10-18 10:06

2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、监事会是我国商业银行所特有的监督机构,对( )负责,从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。【单选题】

A.董事会

B.最高风险管理委员会

C.股东大会

D.风险管理部门

正确答案:C

答案解析:选项C正确。监事会是我国商业银行所特有的监督机构,对股东大会负责,从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。

2、银行审计部门的审计报告直接提交给高级管理层。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:审计报告应当直接提交给董事会。董事会应当督促高级管理层对审计所发现的问题提出改进方案并釆取改进措施。审计部门应当跟踪检查改进措施的实施情况,并向董事会提交有关报告。

3、商业银行需要对信用风险进行压力测试,采用定性方法,测算在特定小概率事件等极端不利情况下,各类信贷资产可能发生的损失。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行需要对信用风险进行压力测试,采用定性与定量相结合的方法,测算在特定小概率事件等极端不利情况下,各类信贷资产可能发生的损失,分析这些损失对盈利能力和资本金带来的负面影响,并采取必要的控制措施。

4、银监会提出的良好银行监管标准包括( )。【多选题】

A.促进金融稳定和金融创新共同发展

B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

C.对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必要的限制

D.坚定不移地扩大我国银行业资产规模

E.高效、节约地使用一切监管资源

正确答案:A、B、C、E

答案解析:中国银监会总结国内外银行监管工作经验,明确提出良好银行监管的六条标准:(1)促进企融稳定和金融创新共同发展(选项A正确);(2)努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力(选项B正确);(3)对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必要的限制(选项C正确);(4)鼓励公平竞争,反对无序竞争;(5)对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;(6)高效、节约地使用一切监管资源(选项E正确)。

5、下列关于战略风险管理基本做法的说法,正确的是( )。【单选题】

A.确保及时处理投诉和批评

B.增强对客户的透明度

C.增强对公众的透明度

D.明确董事会和高级管理层的责任

正确答案:D

答案解析:选项D:明确董事会和高级管理层的责任属于战略风险管理的基本做法;选项ABC三项都属于声誉管理的基本做法。

6、商业银行在发放贷款时,通常要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,这种做法属于(   )。【单选题】

A.风险对冲

B.风险规避

C.风险补偿

D.风险转移

正确答案:D

答案解析:商业银行风险管理的主要策略:(1)风险分散(2)风险对冲(3)风险转移(4)风险规避(5)风险补偿。商业银行在发放贷款时,通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,这种做法属于风险转移管理策略(选项D正确)。

7、战略风险识别不包括( )层面。【单选题】

A.宏观战略

B.中观管理

C.微观执行

D.技术

正确答案:D

答案解析:在商业银行内部经营管理活动中,战略风险可以从宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面进行识别。选项D:技术属于混淆选项。

8、操作风险报告主要包括()。【多选题】

A.操作风险管理报告

B.操作风险专项报告

C.操作风险监测报告

D.操作风险评估报告

E.操作风险损失事件报告

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确。操作风险报告主要包括操作风险管理报告、操作风险专项报告、操作风险监测报告、操作风险损失事件报告。

9、下列关于组合限额管理的说法,正确的有( )。【多选题】

A.组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理

B.组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种

C.通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面

D.设定组合限额,可以有效控制组合信用风险

E.组合限额是商业银行资产组合层面的限额

正确答案:B、C、D、E

答案解析:选项A说法不正确:组合限额维护的主要任务是确定组合限额的合理性以及在组合限额超过临界值的情况下的处理。

10、商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。

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