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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时,商业银行承担信托计划的投资风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时,应明确界定双方的权利义务关系,商业银行只承担代理资金收付责任,不承担信托计划的投资风险。
2、直接融资的特点不包括( )。【单选题】
A.有较多的选择自由
B.对投资者来说收益较高
C.对融资方来说成本较低
D.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制较少
正确答案:D
答案解析:选项A说法正确:与间接金融相比,直接融资的投融资双方都有较多的选择自由;选项B说法正确:直接融资对投资者来说收益较高,对融资方来说成本却又比较低;选项C说法正确:直接融资市场资金供求双方联系紧密,有利于资金快速合理配置和使用效益的提高,融资成本较低而投资收益较大;选项D说法错误:直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多,直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱,兑现能力较低,相应地直接融资的风险较大。
3、产品特征信息包括( )。【多选题】
A.产品发行地区
B.产品标的资产类型
C.风险等级
D.产品结构
E.收益类型
正确答案:B、C、D、E
答案解析:产品特征信息包括产品标的资产类型、风险等级、委托币种、产品结构、收益类型、交易类型、预期收益率、银行终止权、客户赎回权、委托期限、起息日期、到期日期、付息日期、起售日等(选项BCDE正确)。选项A:产品发行地区属于产品目标客户信息。
4、注重基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益的是( )。【单选题】
A.收入型基金
B.指数型基金
C.成长型基金
D.平衡型基金
正确答案:C
答案解析:选项C:成长型基金重视基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益;选项A:收入型基金强调基金单位价格的增长,使投资者获取稳定的、最大化的当期收入;选项B:指数型基金强调跟踪某一指数,追求的是平均性的收益;选项D:平衡型基金既要获得一定的当期收入,又要追求组合资产的长期增值。
5、开放式提问只能提供有限的信息,一般多用于重要事项的确认,如客户资料搜集或促成交易时。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:封闭式提问只能提供有限的信息,一般多用于重要事项的确认,如客户资料搜集或促成交易时。
6、关于保险兼业代理人,下列说法错误的是( )。【单选题】
A.保险兼业代理人可以同时从事自身业务和保险代理业务
B.保险兼业代理人必须在保险的授权范围内从事保险代理业务
C.保险兼业代理人在保险人授权范围内的代理行为所产生的法律责任由其自行承担
D.保险代理人从事保险代理活动时,有权收取保险代理手续费
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任,由保险人承担;选项ABD说法正确。
7、个人理财业务最早兴起于()。【单选题】
A.美国
B.英国
C.中国
D.德国
正确答案:A
答案解析:个人理财业务最早在美国兴起,并首先在美国发展成熟,选项A正确。
8、()对商业银行理财产品销售活动进行非现场监督和现场检查。【单选题】
A.中国证监会
B.中国银监会及派出机构
C.证券业协会
D.证券交易所
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意。《商业银行理财产品销售管理办法》第六十八条 中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求,对商业银行理财产品销售活动进行非现场监督和现场检查。
9、销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十二条规定,销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售。
10、有形市场交易方式为封闭式,目前中国外汇市场尚属于有形市场。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:有形市场是指有供交易者做交易的固定场所,由一些指定的银行、外汇经纪人和客户共同参与组成的外汇交易场所。交易方式为封闭式,目前中国外汇市场尚属于有形市场。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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