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2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 其他风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、法律风险指新产品违反有关( ),以及商业银行应当履行的合同义务,可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。【多选题】
A.法律
B.法规
C.公司章程
D.监管规则
E.监管要求
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项ABDE正确。法律风险指新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求,以及商业银行应当履行的合同义务,可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。
2、风险为本监管原则可以解决金融机构大量报送防卫性报告以及()不足的问题。【多选题】
A.实效性
B.完整性
C.针对性
D.均衡性
E.独立性
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确。风险为本监管原则除了可以解决金融机构大量报送防卫性报告以及实效性、针对性、均衡性不足的问题,也是与国际金融监管“放任自流—以合规性监管为主—以风险性监管为主”的发展历程一脉相承的。
3、对于推出的新产品/业务,商业银行应对新产品/业务开展及风险管理情况不定期开展评价,评价内容可包括( )。【多选题】
A.业务部门新产品/业务交易信息
B.业务运作和效益
C.限额设置情况
D.限额执行情况
E.风险管理措施落实情况
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项ABDE正确。对于推出的新产品/业务,商业银行应对新产品/业务开展及风险管理情况不定期开展评价,评价内容可包括业务部门新产品/业务交易信息、业务运作和效益、限额执行情况,以及风险管理措施落实情况等。
4、()2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。【多选题】
A.证券业协会
B.中国人民银行
C.银保监会
D.证监会
E.国家外汇管理局
正确答案:B、C、D、E
答案解析:选项BCDE正确:中国人民银行、银保监会、证监会、国家外汇管理局2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。金融机构为委托人利益履行诚实信用、勤勉尽责义务并收取相应的管理费用,委托人自担投资风险并获得收益。金融机构可以与委托人在合同中事先约定收取合理的业绩报酬,业绩报酬计入管理费,须与产品一一对应并逐个结算,不同产品之间不得相互串用。
5、私募产品的投资范围由合同约定,可以投资于()。【多选题】
A.债转股
B.债权类资产
C.未上市企业股权
D.受(收)益权
E.上市或挂牌交易的股票
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:私募产品的投资范围由合同约定,可以投资债权类资产、上市或挂牌交易的股票、未上市企业股权(含债转股)和受(收)益权以及符合法律法规规定的其他资产,并严格遵守投资者适当性管理要求。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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