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2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》章节练习题精选1012
帮考网校2020-10-12 13:59

2020年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、商业银行中从事产品推介服务的业务人员,由于所从事的业务仅仅是推介服务,因此他们只需详细了解所销售银行产品以及代理销售产品的性质,而不必再去了解风险收益状况及市场发展情况。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十一条规定,商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员,以及相关协助人员,应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。

2、理财资金用于发放信托贷款,应符合的要求()【多选题】

A.银监会应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查

B.遵守国家相关法律法规的要求

C.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查

D.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审

E.遵守国家产业政策的要求

正确答案:B、C、D、E

答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十三、理财资金用于发放信托贷款,应符合以下要求:(1)遵守国家相关法律法规和产业政策的要求(选项BE正确)。(2)商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审(选项CD正确)。

3、信托公司设立信托计划,应当选择经营稳健的(   )担任保管人。【单选题】

A.银行

B.中介机构

C.保险公司

D.证券公司

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意。《银行与信托公司业务合作指引》第十九条 信托公司设立信托计划,应当选择经营稳健的银行担任保管人。受托人、保管人的权利义务关系,应当遵守《信托公司集合资金信托计划管理办法》的有关规定。

4、商业银行只要时刻坚持审慎、稳健的原则,以客户利益为先,就可以将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定,商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理,不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品,以及结构过于复杂的金融产品。

5、理财资金可以投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易股份。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十九、理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易股份。

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