2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。【单选题】

A.资产负债表

B.损益表

C.现金流量表

D.利润表

正确答案:A

答案解析:选项A：资产负债表反映某一时点上个人/家庭/企业的财务状况；选项B：损益表是反映个人/家庭/企业在某一特定期间经营成果的报表；选项C：现金流量表是反映个人/家庭/企业在一定时期内，获取现金及支付现金情况的报表；选项D：利润表是反映个人/家庭/企业在某一特定期间经营成果的报表。

2、影响定期评估频率的因素不包括（）。【单选题】

A.客户的投资金额和占比

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资风格

D.税务政策的变化

正确答案:D

答案解析:选项A：客户的投资金额和占比是影响定期评估的频率的因素；选项B：客户个人财务状况变化幅度是影响定期评估的频率的因素；选项C：客户的投资风格是影响定期评估的频率的因素；选项D：税务政策变化属于影响不定期评估和方案调整因素中的宏观经济政策变化。

3、下列有关理财师为客户提供后续跟踪服务的原因的说法正确的是（）。①理财规划服务是一项长期服务②客户的理财目标的期限不同③综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，不是一成不变的④可以通过加强客户关系实现客户生命周期价值最大化【单选题】

A.①②③

B.①②③④

C.②③④

D.①③④

正确答案:B

答案解析:后续跟踪服务的必要性：（1）理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理；（2）客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务；（3）综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较大差异；（4）从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作（选项B正确）。

4、（      ）是整个理财规划中最实质性的一个环节。【单选题】

A.接触客户、建立信任关系

B.明确客户的理财目标

C.制定理财规划方案

D.理财方案的执行

正确答案:D

答案解析:选项D：理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果；选项A：接触客户、建立信任关系是理财规划的第一个环节。

5、对于理财规划服务而言，没有较完整的客户信息，也能提供综合全面合适的建议。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对于理财规划服务而言，没有较完整的客户信息，不可能提供综合全面合适的建议。