2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、与综合理财服务相比，理财顾问服务更加突出个性化服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出个性化服务。

2、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

3、理财师的工作流程包括（）。【多选题】

A.接触客户，建立信任关系

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.明确理财师的理财目标

D.制定理财规划方案

E.后续跟踪服务

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项ABDE正确：我们将理财师的工作流程概括为以下六个方面：（1）接触客户，建立信任关系；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）明确客户的理财目标；（4）制定理财规划方案；（5）理财规划方案的执行；（6）后续跟踪服务。

4、执行理财规划方案需要遵循的原则包括（）。【多选题】

A.公开原则

B.公平原则

C.了解原则

D.诚信原则

E.连续性原则

正确答案:C、D、E

答案解析:选项CDE正确：执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时，需要注意时间因素、人员因素及资金成本因素，要规范客户档案管理。

5、职业道德是成为合格理财师的基础，严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节，是理财行业和理财师职业发展的有力保证，严格的职业道德标准要求有利于树立理财师专业人士良好品牌形象，取得大众的信任。教育是成为合格理财师的基础。