2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、只有国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，而非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品则不具有公共性质。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受作为公共权力机构的政府或其授权机构的监管。

2、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。广义上讲，银行的市场准入包括 （ ）【多选题】

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.资金准入

E.雇员准入

正确答案:A、B、C

答案解析:市场准入包括三个方面:（1）机构准入：是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立（选项A正确）；（2）业务准入：指按照审慎性标准，批准银行机构的业务范围和开办新业务（选项B正确）；（3）高级管理人员准入：指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可（选项C正确）。

3、具体披露的内容和要求,可按（）三个方面确定。【单选题】

A.安全性、及时性和效益性

B.及时性、流动性和效益性

C.安全性、流动性和效益性

D.安全性、流动性和及时性

正确答案:C

答案解析:具体披露的内容和要求,可按安全性、流动性和效益性三个方面确定（选项C正确）。

4、银行监管的首要环节是(    )。【单选题】

A.市场准入

B.信息披露

C.现场检查

D.非现场监管

正确答案:A

答案解析:选项A正确。市场准入是银行监管的首要环节,把好市场准人关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。

5、以下不属于外部审计的作用的是（）。【单选题】

A.实施惩戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息披露

B.发现银行管理的缺陷

C.引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断

D.客观上对银行产生约束作用

正确答案:A

答案解析:外部审计作为一种外部监督机制，依据审计准则，实施必要、规范的审计程序，运用专门的审计方法，对银行的财务状况和风险状况进行审查，有助于发现银行管理的缺陷，引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断，客观上对银行产生约束作用。选项A：实施惩戒，即建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息披露属于市场约束中监管部门的作用。