2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、不同层次和种类的报告应当遵循规定的发送（  ）。【多选题】

A.频率

B.时间

C.程序

D.范围

E.方式

正确答案:A、C、D

答案解析:不同层次和种类的报告应当遵循规定的发送范围、程序和频率（选项ACD正确）。

2、操作风险信息科技系统事件中造成系统无法正常办理或系统速度异常的因素主要包括（  ）。【多选题】

A.信息科技系统生产运行

B.信息科技系统应用开发

C.信息科技系统安全管理

D.硬件设备

E.软件产品

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件。

3、为提高预测的准确性，利率预测可以采取宏观基本面预测和技术分析相结合的方式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:为提高预测的准确性，利率预测可以采取宏观基本面预测和技术分析相结合的方式。

4、市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和（ ）四种。【单选题】

A.商品风险

B.转移风险

C.主权风险

D.信用风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确。市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种，其中利率风险尤为重要。

5、下列哪一项不属于是风险文化的内容（  ）。【单选题】

A.风险管理行为

B.风险管理理念

C.风险管理哲学

D.风险管理价值观

正确答案:A

答案解析:风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，通过商业银行的风险管理战略、风险管理制度以及广大员工的风险管理行为表现出来的一种企业文化。选项A：风险管理行为不属于是风险文化的内容。

6、有价值的市场监测信息不包括（）。【单选题】

A.股票价格

B.金融市场

C.债券市场

D.外汇市场

正确答案:B

答案解析:有价值的市场监测信息包括但不限于：股票价格（包括股市整体表现以及与被监管银行业务有关的各个领域的次级指数），债券市场（货币市场、中期票据、长期债务、衍生工具、政府债券市场、信用违约价差指数等），外汇市场，商品市场，以及与特定产品挂钩的指数，例如某些证券化产品指数。选项B：“金融市场”属于混淆选项。

7、商业银行可以从（）维度对贷款组合进行结构分析，有效监测信用组合风险。【多选题】

A.第一

B.第二

C.第三

D.第四

E.第五

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确。商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度：第一维度（客户评级）必须针对客户的违约风险；第二维度（债项评级）必须反映交易本身特定的风险要素。

8、伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括（ ）。【多选题】

A.隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱

B.频繁进行资金转移掩盖非法来源

C.投资办产业

D.购置艺术品

E.第三支付平台

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括：（1）隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱（选项A正确）。（2）频繁进行资金转移掩盖非法来源。主要形式有利用电子银行渠道在短期内资金集中或分散转入、转出以及经常性的跨境汇款、跨境投资等方式实现非法收益的流转（选项B正确）。（3）利用复杂金融交易逃避银行关注。主要形式有多项转账、多项交易、利用假贸易单据、票据进行大额资金划转以及利用贷款方式等洗钱。另外，通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段（选项CDE正确）。

9、商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（）。【单选题】

A.市场风险

B.操作风险

C.信用风险

D.战略风险

正确答案:B

答案解析:按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：（1）内部欺诈事件（选项B正确）；（2）外部欺诈事件；（3）就业制度和工作场所安全事件；（4）客户、产品和业务活动事件；（5）实物资产的损坏；（6）信息科技系统事件；（7）执行、交割和流程管理事件。

10、交易帐户记录的是银行为交易目的或对冲交易帐户其他项目的风险而持有的( )。【单选题】

A.金融头寸

B.金融工具

C.金融工具和商品头寸

D.商品头寸

正确答案:C

答案解析:交易账户包括为交易目的或对冲交易账户其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸（选项C正确）。