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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、高级管理层对股东大会负责,负责具体执行董事会的决策。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:高级管理层对董事会负责。
2、商业银行开展内部审计工作包括()环节。【多选题】
A.制定审计计划
B.开展审计
C.审计报告
D.问题整改
E.审计跟踪
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行开展内部审计工作包括制定审计计划、组建审计组、开展审计、报告、问题整改与跟踪等环节(选项ABCDE正确)。
3、内部审计章程应包括以下()事项。【多选题】
A.内部审计目标和范围
B.内部审计活动外包的标准和原则
C.内部审计地位、权限和职责
D.内部审计与风险管理、内部控制的关系
E.内部审计与外部审计的关系
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:内部审计章程应至少包括以下事项:(1)内部审计目标和范围(选项A正确);(2)内部审计地位、权限和职责(选项C正确);(3)内部审计部门的报告路径以及与高级管理层的沟通机制;(4)内部审计与风险管理、内部控制的关系(选项D正确);(5)内部审计活动外包的标准和原则(选项B正确);(6)内部审计与外部审计的关系(选项E正确);(7)对重点业务线条及风险领域的审计频率及后续整改要求;(8)内部审计人员职业准入与退出标准、后续教育制度和人员交流机制。
4、银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。【多选题】
A.个人素质
B.经验
C.资质
D.专业技能
E.时间
正确答案:A、B、C、D
答案解析:银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。
5、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划,包括()。【多选题】
A.合规测试
B.合规培训
C.合规风险评估
D.特定政策和程序的实施和评价
E.投诉处理
正确答案:A、B、C、D
答案解析:商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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