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2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告,内容涵盖内部资本充足评估的主要内容。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:内部资本充足评估报告(ICAAP报告)是整个内部资本充足评估的总结性报告,内容涵盖内部资本充足评估的主要内容,即风险评估、资本规划和压力测试。
2、内部审计通过提供多种方式的服务为组织增加价值,IIA最新的内部审计定义将内部审计工作集中于( )方面。【多选题】
A.确认
B.咨询服务
C.计算
D.识别
E.规避
正确答案:A、B
答案解析:内部审计通过提供多种方式的服务为组织增加价值,IIA最新的内部审计定义将内部审计工作集中于确认和咨询服务两方面(选项AB正确)。
3、针对操作风险的压力情景,包括但不限于受到以下重大操作事件影响( )。【多选题】
A.内部欺诈事件
B.外部欺诈事件
C.信息科技系统事件
D.实物资产的损坏
E.执行、交割和流程管理事件
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。针对操作风险的压力情景,包括但不限于受到以下重大操作事件影响:内部欺诈事件,外部欺诈事件,就业制度和工作场所安全事件,客户、产品和业务活动事件,实物资产的损坏,信息科技系统事件,执行、交割和流程管理事件等。
4、我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得()。【单选题】
A.高于75%
B.低于75%
C.高于25%
D.低于25%
正确答案:D
答案解析:我国《商业银行法》第十九条第二款规定,商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%(选项D正确)。
5、企业资产证券化的审核方式为()。【单选题】
A.备案制
B.审核制
C.注册制
D.备案制、注册制
正确答案:A
答案解析:选项A正确:企业资产证券化的审核方式为备案制,资产支持票据的审核方式为注册制,信贷资产证券化的审核方式为备案制、注册制。
6、商业银行应当定期、及时向( )报告国别风险情况。【多选题】
A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.股东大会
E.首席风险官
正确答案:A、C
答案解析:选项AC正确。商业银行应当定期、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况,包括但不限于国别风险暴露、风险评估和评级、风险限额遵守情况、超限额业务处理情况、压力测试、准备金计提水平等。
7、信用评分模型对法人客户而言,可观察到的特征变量主要包括( )。【多选题】
A.收入
B.现金流量
C.资产
D.各种财务比率
E.年龄
正确答案:B、D
答案解析:信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型,利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值(得分)来代表债务人的信用风险,并将借款人归类于不同的风险等级。对个人客户而言,可观察到的特征变量主要包括收入、资产、 年龄、职业以及居住地等;对法人客户而言;包括现金流量、各种财务比率等(选项BD正确)。
8、( )是商业银行对已经识别和计量的风险,采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。【单选题】
A.风险识别
B.风险计量
C.风险监测
D.风险控制
正确答案:D
答案解析:商业银行的风险管理流程的四个主要步骤:(1)风险识别/分析(2)风险计量/评估(3)风险监测/报告(4)风险控制/缓释。选项D正确。风险控制/缓释是商业银行对已经识别和计量的风险,采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。
9、以下属于信用风险暴露和评估定量信息披露的是()。【多选题】
A.信用风险暴露额
B.内部评级法下非零售风险暴露信息
C.逾期及不良贷款额
D.贷款损失准备余额
E.资产证券化风险暴露余额
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项E:资产证券化风险暴露余额属于风险加权资产定量信息披露的内容。
10、金融稳定理事会于( )提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。【单选题】
A.2011年11月
B.2011年12月
C.2012年11月
D.2012年12月
正确答案:A
答案解析:选项A正确。金融稳定理事会(FSB)于2011年11月提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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