相信很多备考证券投资顾问的小伙伴们，都很喜欢做历年的真题，今天帮考网给大家带来了福利，为了帮助大家更好的应对考试，接下给大家分享一些历年的考试真题，赶紧来做一下。

1、子女教育储蓄属于客户证券投资目标中()目标。【选择题】

A.长期目标

B.临时目标

C.短期目标

D.中期目标

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

(1)短期目标，如休假、购置新车、存款等；

(2)中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；

(3)长期目标，如退休、遗产等。

2、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了()。【选择题】

A.转移风险原则

B.量力而行原则

C.适应性原则

D.合理避税原则

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户购买保险时，其作为投保人必须支付一定的费用，即以保险费来获得保险保障。客户设计保险规划时要根据客户的经济实力量力而行，即量力而行原则。老张的经济实力不允许他每月支付高达1000元的保险费。

3、在现金管理中，()，会得到一项比较实际的预算。【选择题】

A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D.用一定的时间去评估未来的财务状况、支出模式及目标

正确答案:B

答案解析:选项B正确：现金管理的内容是现金和流动资产。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算。

4、控制流动性风险的主要做法包括()。

Ⅰ.确定流动性风险偏好

Ⅱ.计量、监测和报告流动性风险状况

Ⅲ.制定流动性风险监控指标

Ⅳ.限额管理及压力测试

Ⅴ.制定有效的流动性风险应急计划

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：控制流动性风险的主要做法包括：

(1)确定流动性风险偏好；(Ⅰ项正确)

(2)计量、监测和报告流动性风险状况；(Ⅱ项正确)

(3)制定流动性风险监控指标；(Ⅲ项正确)

(4)限额管理及压力测试；(Ⅳ项正确)

(5)制定有效的流动性风险应急计划。(Ⅴ项正确)

5、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有()。

I.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债

II.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议

III.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入

IV.当债务负担率比率超过30%，对生活品质可能会产生影响

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：当平均负债利率比率高于基准贷款利率的20%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议；(II项表述错误)

债务负担率=统计年度的本息支出/税后工作收入；(III项表述错误)

当债务负担率比率超过40%，对生活品质可能会产生影响 。(IV项表述错误)

6、投资以单一指数型基金为主，保险以基本需求养老险为主，这种客户理财价值观属于()。【选择题】

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观：

(1)后享受型。投资以平衡型基金投资组合为主，保险以养老险或投资型保单为主；

(2)先享受型。投资以单一指数型基金为主，保险以基本需求养老险为主；

(3)购房型。投资以中短期比较看好的基金为主，保险以短期储蓄险或房货寿险为主；

(4)以子女为中心型。投资以中长期表现稳走基金为主，保险以子女教育基金为主。

7、在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括()。

Ⅰ.确定投资对象

Ⅱ.确定投资规模

Ⅲ.应采取的投资策略和措施

Ⅳ.确定投资目标

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针与基本准则，主要包括确定投资目标(Ⅳ项正确)、投资规模(Ⅱ项正确)和投资对象(Ⅰ项正确)三方面的内容以及应采取的投资策略和措施(Ⅲ项正确)等。

8、量化分析法是可以广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理问题的分析方法，下列有关量化分析法的说法中错误的是()。【选择题】

A.量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法

B.量化分析法直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释

C.量化分析法对使用者的定量分析技术要求较高,不易为普通公众所接受

D.量化分析法往往需要和程序化交易技术相结合,对交易系统的速度和市场数据的精确度有较高要求

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：直接选取公开的市场数据，采用图表等方法对市场走势作出直观的解释是技术分析法的特性而不是量化分析法的特性。

9、根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为()。

Ⅰ.风险厌恶型

Ⅱ.风险中立型

Ⅲ.成长型

Ⅳ.风险偏好型

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为三类：风险中立型(Ⅱ项正确)、风险厌恶型(Ⅰ项正确)、风险偏好型(Ⅳ项正确)。

10、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有()。

Ⅰ.牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合

Ⅱ.牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合

Ⅲ.熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合

Ⅳ.熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：证券市场线表明，系数反映证券或组合对市场变化的敏感性。因此，当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合。这些高β系数的证券将成倍地放大市场收益率，带来较高的收益(Ⅱ项正确)，相反，在熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失(Ⅲ项正确)。

测试完以上的真题，相信各位同学又掌握了一些知识点，想要了解更多的考试相关信息可以持续关注帮考网!