2024年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、试点机构开展管理型基金投资顾问服务的，以不低于（）的频率向客户发送账户持仓、交易记录等信息。【单选题】

A.每周

B.每月

C.每季

D.每半年

正确答案:C

答案解析:选项C正确：试点机构开展管理型基金投资顾问服务的，以不低于每季的频率向客户发送账户持仓、交易记录等信息。

2、下列不属于投资目标的是（）。【单选题】

A.通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入

B.出于某些目的的资本积累如应付突发事件

C.防范个人风险

D.退休后的收入不足以通过保险实现的部分

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：投资组合管理的目标是按照投资者的需求，选择各种各样的证券和其他资产组成投资组合，然后管理这些投资组合，以实现投资的目标。通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入不需要通过投资实现，因此不是投资的目标。

3、下列属于流动性风险评估方法的有（）。【多选题】

A.流动性比率/指标法

B.久期分析法

C.缺口分析法

D.事故树法

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：流动性风险评估的方法主要包括：流动性比率/指标法（A项正确）、现金流分析法、缺口分析法（C项正确）和久期分析法（B项正确）。

4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息（）。【多选题】

A.可能直接导致本金亏损的事项

B.可能直接导致超过原始本金损失的事项

C.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项

D.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项；（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（6）投资者适当性匹配意见。

5、在组合投资理论中，有效证券组合是指（）。【单选题】

A.可行域内部任意可行组合

B.可行域的左边界上的任意可行组合

C.可行域右边界上的任意可行组合

D.按照投资者的共同偏好规则，排除那些被所有投资者都认为差的组合后余下的这些组合

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些被所有投资者都认为差的组合，我们把排除后余下的这些组合称为有效证券组合。

6、下列关于债券贴现率的确定的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.债券的贴现率也被称为必要回报率

B.真实无风险收益率理论上由社会资本平均回报率决定

C.价格风险和流动性风险之和称为名义无风险收益率

D.无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：债券投资的主要风险因素包括违约风险、流动性风险、汇率风险等等。投资学中，通常把前两项之和称为名义无风险收益率选项A说法正确：债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率；选项B说法正确：真实无风险收益率，是指真实资本的无风险回报率，理论上由社会资本平均回报率决定；选项D说法正确：无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率（被称为即期利率或零利率）来近似表示。

7、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。【多选题】

A.5

B.10

C.15

D.30

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员每年应当参加不少于15学时的后续职业培训。其中，学习必修部分内容不少于10学时，学习选修部分内容不少于5学时。

8、在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品。以上描述的是证券产品选择基本原则中的（）。【单选题】

A.效益与风险最佳组合原则

B.分散投资原则

C.理智投资原则

D.集合理财原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券产品选择的原则包括：（1）效益与风险最佳组合原则。是指在风险一定的前提下，尽可能使收益最大化；或在收益一定的前提下，选择风险最小化的产品；（2）分散投资原则。证券投资产品的多样化，建立科学有效的证券产品组合；（3）理智投资原则。证券投资在经过分析、比较后审慎地选择证券产品。

9、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

10、下列关于合格抵（质）押品说法正确的是（）。【多选题】

A.在债务人违约、无力偿还、破产或发生其他借款合同约定的信用事件时，银行能够及时地对债务人的抵（质）押品进行清算或处置

B.抵（质）押品应是《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》规定可以接受的财产或权利

C.内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露并统一计算风险加权资产

D.满足抵（质）押品可执行的必要条件，须经国家有关主管部门批准或者办理登记的，应按规定办理相应手续

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露拆分为由不同抵（质）押品覆盖的部分，分别计算风险加权资产（C项说法错误）。