证券投资顾问胜任能力考试模拟试题_证券投资顾问考试

证券投资顾问胜任能力考试模拟试题

帮考网校2019-02-12 14:10

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课程

一、单项选择题

第1题

在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向()申请执业资格。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.中国证券业协会

D.证券交易所

【正确答案】 C

【答案解析】申请人通过所在机构向协会申请执业资格。

第2题

风险揭示书内容与格式要求由()制定。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券公司

D.中国证券业协会

【正确答案】 D

【答案解析】证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。

第3题

可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的()阶段。

A.家庭成熟期

B.家庭成长期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

【正确答案】 A

【答案解析】家庭生命周期包括形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段。其中，家庭成熟期资产达到巅峰，要逐步降低投资风险，保障退休金的安全。

第4题

下列关于市场组合的说法中，正确的是()。

A.由证券市场上所有流通与非流通证券构成

B.只有在与无风险资产组合后才会变成有效组合

C.与无风险资产的组合构成资本市场线

D.包含无风险证券

【正确答案】 C

【答案解析】由无风险证券F出发并与原有风险证券组合可行域的上下边界相切的两条射线所夹角形成的无限区域便是市场组合的可行域。由无风险证券F出发并与原有风险证券组合可行域的有效边界相切的射线FT，便是在现有条件下所有证券组合形成的可行域的有效边界，即市场组合与无风险资产的组合构成资本市场线。

第5题

下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是()。

A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

【正确答案】 A

【答案解析】当pXY=1时，投资组合X和Y完全正相关;当pXY=-1时，投资组合X和Y完全负相关;当pXY=0时，投资组合X和Y不相关。

第6题

决定货币在未来增值程度的关键因素是()。

A.时间

B.收益率

C.通货膨胀率

D.利率

【正确答案】 B

【答案解析】收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。收益率是指投资的回报率，一般以年度百分比表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。

第7题

王先生希望5年后有50万元购房款，若理财师推荐的理财产品收益率是6%，则他现在需要投入资金约为()元。

A.367 800

B.373 629

C.410 000

D.435 630

【正确答案】 B

【答案解析】复利现值的计算公式：PV=FV×(1+r)-t。式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。计算可得：PV=500 000×(1+6%)-5=373 629(元)。

第8题

王总10年前借给邻居小赵10万元，现收到还款10万元。由于通货膨胀的原因，这笔钱只相当于10年前的5万元，那么这10年的平均通货膨胀率是()。

A.6%

B.6.2%

C.7%

D.7.2%

【正确答案】 D

【答案解析】根据“72法则”，这笔钱在10年后缩减了一半，经计算，72/10=7.2。那么估算这10年的平均通货膨胀率是7.2%。

第9题

某科研所准备存入银行一笔基金，预计以后无限期地于每年年末取出10 000元，用以支付年度科研奖金。若存款利率为8%，则该科研所需要存入的资金为()元。

A.120 000

B.160 000

C.125 000

D.200 000

【正确答案】 C

【答案解析】永续年金计算公式为：PV=C。式中，PV表示现值，C表示年金，r表示利率。计算：PV=10 000/8%=125 000(元)。

第10题

名义年利率为16%，按季度复利计息，则有效年利率为()。

A.16.88%

B.16.99%

C.16.89%

D.16.85%

【正确答案】 B

【答案解析】有效年利率EAR公式为：EAR=(1+r/m)m-1。其中，r表示名义利率，m表示一年内计复利次数。计算可得：EAR=(1+16%/4)4-1=16.99%。

第11题

指数化投资策略是()的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

【正确答案】 C

【答案解析】在现实中，主动策略和被动策略是相对而言的，在完全主动和完全被动之间存在广泛的中间地带。通常将指数化投资策略视为被动投资策略的代表，但由此发展而来的各种指数增强型或指数优化型策略已经带有了主动投资的成分。

第12题

对客户初级信息收集的方法一般是()。

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

【正确答案】 B

【答案解析】初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。

第13题

用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是()。

A.净资产

B.净现金流

C.总资产

D.现金流入

【正确答案】 A

【答案解析】净资产是客户总资产减去总负债的差额。可以用于衡量在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。

第14题

从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于()人群。

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

【正确答案】 B

【答案解析】根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，先享受型客户将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的群体，他们注重眼前的享受，对目前消费效用的要求远大于对未来更佳生活水准的期望。

第15题

投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需()。

A.对客户说明

B.对客户说明并征得客户同意

C.不能修改

D.自行修改

【正确答案】 B

【答案解析】如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。

二、组合型选择题

第1题

证券公司、证券投资咨询机构应当按照()的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

Ⅰ.公平

Ⅱ.公正

Ⅲ.合理

Ⅳ.自愿

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 A

【答案解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条的规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

第2题

我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则包括()。

Ⅰ.独立诚信、谨慎客观

Ⅱ.谨慎客观、公开透明

Ⅲ.公正公平、勤勉尽职

Ⅳ.独立透明、诚信客观

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 B

【答案解析】证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平。

第3题

下列关于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件的说法中，错误的有()。

Ⅰ.具有中华人民共和国国籍

Ⅱ.品行端正，具有良好的职业道德

Ⅲ.具有大学专科以上学历

Ⅳ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 C

【答案解析】申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：(1)通过了改革前证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格;或者通过改革后专项业务资格考试。(2)被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用。(3)具有中华人民共和国国籍。(4)具有完全民事行为能力。(5)具有大学本科以上学历(教育部认可的)。(6)具有从事证券业务两年以上的经历。(7)未受过刑事处罚。(8)未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的。(9)品行端正，具有良好的职业道德。(10)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

第4题

下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有()。

Ⅰ.应当具有证券投资咨询执业资格

Ⅱ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【正确答案】 A

【答案解析】《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

第5题

证券组合管理基本步骤包括()。

Ⅰ.确定证券投资政策

Ⅱ.进行证券投资分析

Ⅲ.构建证券投资组合

Ⅳ.投资组合业绩评估

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【答案解析】证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：(1)确定证券投资政策。(2)进行证券投资分析。(3)构建证券投资组合。(4)投资组合的修正。(5)投资组合业绩评估。

第6题

证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议,协议包括()。

Ⅰ.当事人的权利义务

Ⅱ.证券投资顾问服务的内容

Ⅲ.证券投资顾问的职责

Ⅳ.收费标准

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【答案解析】协议应当包括下列内容：(1)当事人的权利义务。(2)证券投资顾问服务的内容和方式。(3)证券投资顾问的职责和禁止行为。(4)收费标准和支付方式。(5)争议或者纠纷解决方式。(6)终止或者解除协议的条件和方式。

第7题

根据客户对待投资风险与收益的态度，可以将客户分为()。

Ⅰ.风险淡漠型

Ⅱ.风险中立型

Ⅲ.风险厌恶型

Ⅳ.风险偏好型

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 C

【答案解析】根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为风险中立型、风险厌恶型和风险偏好型。

第8题

投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户()进行分析确定。

Ⅰ.理财具体目标

Ⅱ.产品市场情况

Ⅲ.主要财务问题

Ⅳ.理财需求

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 C

【答案解析】投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。

第9题

下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法中，正确的有()。

Ⅰ.探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备

Ⅱ.建立期应适当节约资金进行适度金融投资

Ⅲ.稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富

Ⅳ.维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【正确答案】 A

【答案解析】选项Ⅲ，稳定期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪，可考虑定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富。选项Ⅳ，维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富;既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。这一时期，财务投资尤其是可获得适当利益的组合投资成为主要手段。

第10题

下列关于β系数的说法中，错误的有()。

Ⅰ.β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场小

Ⅱ.β系数是衡量证券系统风险水平的指数

Ⅲ.β系数的值在0~1之间

Ⅳ.β系数是证券总风险大小的度量

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 A

【答案解析】 β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场大。β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。