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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、假定年利率为20%,每半年计息一次,则有效年利率为()。【选择题】
A.10%
B.20%
C.21%
D.40%
正确答案:C
答案解析:选项C正确:有效年利率EAR公式为:。其中,r表示名义利率,m表示一年内计复利次数。由题意可知:r=20%,m=2,代入公式计算可得:。
2、下列关于证券市场线的描述中,正确的是()。【选择题】
A.期望收益与方差的直线关系
B.期望收益与标准差的直线关系
C.期望收益与相关系数的直线关系
D.期望收益与贝塔系数的直线关系
正确答案:D
答案解析:选项D正确:无论单个证券还是证券组合,均可将其β系数作为风险的合理测定,其期望收益与由β系数测定的系统风险之间存在线性关系。这个关系在以期望收益为纵坐标、贝塔系数为横坐标的坐标系中代表一条直线,这条直线被称为证券市场线。
3、按照产品形态分类,衍生工具可以分为()。Ⅰ.独立衍生工具Ⅱ.嵌入式衍生工具Ⅲ.股权衍生工具Ⅳ.货币衍生工具【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:按照产品形态分类,衍生工具可以分为独立衍生工具(Ⅰ项正确)和嵌入式衍生工具(Ⅱ项正确)。
4、指数化的方法不包括()。【选择题】
A.分层抽样法
B.样本法
C.优化法
D.方差最小化法
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:指数化的方法可分为分层抽样法(选项A包括)、优化法(选项C包括)、方差最小化法(选项D包括)。
5、短期政府债券是政府作为债务人,承诺1年内债务到期时偿还本息的有价证券,其特征不包括()。【选择题】
A.违约风险小
B.面额小
C.流动性弱
D.收入免税
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:短期政府债券是一国政府部门为满足短期资金需求而发行的一种期限在1年以内的债务凭证。在政府遇有资金困难时,可通过发行政府债券来筹集社会闲散资金,以弥补资金缺口。短期政府债券的特征包括:违约风险小(选项A包括),流动性强,面额小(选项B包括),收入免税(选项D包括)等。
6、决定客户选择投资组合方式的因素包括()。Ⅰ.投资渠道偏好Ⅱ.知识结构Ⅲ.生活方式Ⅳ.个人性格Ⅴ.风险特征【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:决定客户选择投资组合方式的因素有:风险特征(Ⅴ项正确)、投资渠道偏好(Ⅰ项正确)、知识结构(Ⅱ项正确)、生活方式(Ⅲ项正确)、个人性格(Ⅳ项正确)等。
7、()是对剩余流动性的弹性。【选择题】
A.估值杠杆
B.利润杠杆
C.运营杠杆
D.财务杠杆
正确答案:A
答案解析:选项A正确:三种杠杆:(1)财务杠杆:对利率的弹性;(2)运营杠杆:对经济的弹性;(3)估值杠杆:对剩余流动性的弹性。
8、下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中,正确的有()。Ⅰ.应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配Ⅱ.不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损Ⅲ.就其本质而言,产品与客户适配是一项投资者保护制度Ⅳ.原则上讲,如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当,证券公司可以向客户主动进行推介【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:产品与客户适配是指证券公司在向其客户或潜在客户提供金融产品或服务时,应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配(Ⅰ项正确);不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损(Ⅱ项正确);就其本质而言,产品与客户适配是一项投资者保护制度(Ⅲ项正确);原则上讲,如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当,证券公司不应该向客户主动进行推介(Ⅳ项错误)。
9、()消极投资策略具有交易成本和管理费用最小化的优势,但同时也放弃了从市场环境变化中获利的可能。【选择题】
A.简单型
B.复杂型
C.行业型
D.指数型
正确答案:A
答案解析:选项A正确:简单型消极投资策略一般是在确定了恰当的股票投资组合之后,在3~5年的持有期内不再发生积极的股票买入或卖出行为,而进出场时机也不是投资者关注的重点。简单型消极投资策略具有交易成本和管理费用最小化的优势,但同时也放弃了从市场环境变化中获利的可能。适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大,或者改变投资组合的成本大于收益的状态。
10、李某是一名白领,目前手上有活期存款、货币市场基金、长期定期存款和贷款额度,她的紧急预备金的来源包括()。Ⅰ.活期存款Ⅱ.货币市场基金Ⅲ.长期定期存款Ⅳ.贷款额度【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:所谓的紧急预备金,是在发生你意想不到的事情时可以立即动用的资金。紧急预备金变现性要够高,而且是要能立即就变现。长期定期存款不作为紧急预备金(Ⅲ项错误)。
证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?:证券投资顾问胜任能力考试怎么报名?证券投资顾问胜任能力考试需要到中国证券业协会官网上进行报名,与证券从业为同一报名入口。
证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?:证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?一共是三个科目:《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》、《证券投资顾问业务》
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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