2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、风险厌恶型投资者的特征包括（）。Ⅰ.不愿为增加收益而承担风险Ⅱ.对待风险态度消扱Ⅲ.投资工具以股票、基金等为主Ⅳ.非常注重资金安全【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：按照客户对风险的态度把客户划分为风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。其中，风险厌恶型投资者对待风险态度消扱（Ⅱ项正确），不愿为增加收益而承担风险（Ⅰ项正确），非常注重资金安全（Ⅳ项正确），极力回避风险；投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主。

2、由上而下分析法的主要步骤包括（）。Ⅰ.宏观经济分析Ⅱ.证券市场分析Ⅲ.行业和区域分析Ⅳ.公司分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：由上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对于大环境变量的考虑，挑选未来前景较好的产业，之后再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。其主要步骤为：（1）宏观经济分析； （Ⅰ项正确）（2）证券市场分析； （Ⅱ项正确）（3）行业和区域经济分析；（Ⅲ项正确） （4）公司分析。（Ⅳ项正确）

3、风险预警的程序是（）。【选择题】

A.信用信息的收集和传递→风险分析→风险处罝→后评价

B.风险处置→风险分析→信用信息的收集和传递→后评价

C.风险处置→后评价→风险分析→信用信息的收集和传递

D.风险分析→信用信息的收集和传递→风险处置—后评价

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果，无论是否依托于动态化、系统化、精确化的风险预警系统，都应当逐级、依次完成下列程序。（1）信用信息的收集和传递；（2）风险分析；（3）风险处置；（4）后评价。即风险预警的程序为：信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价。

4、关于信用风险缓释技术的主要内容，合格抵押品的信用风险缓释作用体现在（）。【选择题】

A.违约损失率的下降

B.违约风险暴露的下降

C.交易主体只需承担净额支付的风险

D.保证金融产品的安全性

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：信用风险缓释是指公司运用合格的净额结算、保证和信用衍生工具、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险，合格抵（质）押品的信用风险缓释作用体现为违约损失率的下降，同时也可能降低违约概率。

5、债券类证券产品的基本特征包括（）。Ⅰ.安全性Ⅱ.流动性Ⅲ.收益性Ⅳ.偿还性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券类证券产品具有如下特征：（1）偿还性。债券一般都规定有偿还期限，发行人必须按约定条件偿还本金并支付利息；（Ⅳ项正确）（2）流动性。债券一般都可以在流通市场上自由转让；（Ⅱ项正确）（3）安全性。与股票相比，债券通常规定有固定的利率，与企业绩效没有直接联系，收益比较稳定，风险较小。此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权；（Ⅰ项正确）（4）收益性。债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入；二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。（Ⅲ项正确）

6、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。【选择题】

A.政府债券的发行主体是政府

B.公司债券的发行主体是股份公司

C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业

D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：凭证式债券的发行主体是政府。

7、（）是由F •莫迪利安尼与R •布伦博格、A •安多共同创建的。【选择题】

A.按财富观分类法

B.按风险态度分类法

C.按交际风格分类法

D.生命周期理论

正确答案:D

答案解析:选项D正确：生命周期理论是由F •莫迪利安尼与R •布伦博格、A •安多共同创建的。

8、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当（）。Ⅰ.忠实客户利益，切实维护客户合法权益Ⅱ.遵守法律、行政法规的规定Ⅲ.遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务Ⅳ.公司利益优先【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资顾问业务的基本原则是： （1）依法合规。证券公司从事证券投资顾问业务， 应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）（2）诚实信用。证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；（Ⅲ项正确）（3）公平维护客户利益。证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。（Ⅳ项错误）

9、客户的下列信息不属于定性信息的是（）。【选择题】

A.职业生涯发展和预期目标

B.个人兴趣爱好

C.客户财务方面的信息

D.客户的金钱观

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：客户财务方面的信息属于定量信息。

10、下列关于证券组合分类的说法正确的是（ ）。Ⅰ.避税型证券组合投资于市政债券，可以免税Ⅱ.收入型证券组合追求基本利益的最大化，无投资风险 Ⅲ.增长型证券组合是以资本升值为目标Ⅳ.货币市场型证券组合由各种货币市场工具构成【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合按不同的投资目标可以分为避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场型、国际型及指数型等。具体如下：Ⅱ项，收入型证券组合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化，能够带来基本收益的证券有：附息债券、优先股及一些避税债券。这些证券是有投资风险的。