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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、某公司某会计年度的营业收入2000万,息税前利润为500万,利息费用20万,年末净经营资产为1000万元,年末净负债为400万元公司的所得税率为33% ,下列财务指标正确的有()。Ⅰ.营业净利率为16.08%Ⅱ.净经营资产周转率为1.5次Ⅲ.净资产收益率为32.16%Ⅳ.已获利息倍数为25倍【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:营业净利润率=净利润/营业收入,利润总额=息税前利润-利息费用=500-20=480万元,净利润=利润总额*(1-所得税税率)=480*(1-33%)=321.6万元,所以营业净利润率=321.6/2000=16.08%;(Ⅰ项正确)净经营资产周转率=净经营资产周转次数=营业收入/净经营资产=2000/1000=2;(Ⅱ项错误)净资产收益率=净利润/所有者权益=321.6/(1000-400)=53.6%;(Ⅲ项错误)已获利息倍数=息税前利润/利息费用=500/20=25。(Ⅳ项正确)
2、证券产品选择的目标有()。Ⅰ.取得收益Ⅱ.降低风险Ⅲ.本金保障Ⅳ.资本增值【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券产品选择的目标有:(1)取得收益——投资者将剩余资金灵活地运用;(Ⅰ项正确)(2)降低风险——证券投资的灵活性和多样性可以降低投资的风险;(Ⅱ项正确)(3)本金保障——投资者通过投资保存资本或者资金的购买力;(Ⅲ项正确)(4)资本增值——投资者通过投资工具,以期本金能迅速增长,使财富得以积累。(Ⅳ项正确)
3、客户信用评级方法的"5Cs"方法属于()评级方法。【选择题】
A.信用评分法
B.定性分析方法
C.历史模型法
D.压力测试法
正确答案:B
答案解析:客户信用评级方法分为定性和定量分析方法。定性分析方法主要指专家判断法,目前所使用的定性分析方法,虽然有各种各样的架构设计,但其选择的关键要素都基本相似,其中,对企业信用分析的5Cs系统使用最为广泛。5Cs系统指:(1)品德(Character),是对借款人声誉的衡量;(2)资本(Capital),是指借款人的财务杠杆状况及资本金情况;(3)还款能力(Capacity)。主要从两方面进行分析:一方面是借款人未来现金流量的变动趋势及波动性;另一方面是借款人的管理水平;(4)抵押(Collateral);(5)经营环境(Condition)。主要包括商业周期所处阶段、借款人所在行业状况、利率水平等因素。 除5Cs系统外,使用较为广泛的专家系统还有针对企业信用分析的5Ps系统和针对商业银行等金融机构的骆驼(CAMEL)分析系统。
4、在证券投资技术分析的基本假设中,从人的心理因素方面考虑的假设是()。【选择题】
A.市场价格包含一切信息
B.价格沿趋势波动,并保持已有的波动
C.投资者都是具有主观性的
D.历史会重演
正确答案:D
答案解析:选项D正确:技术分析的基本假设:(1)历史会重演,是从人的心理因素方面考虑的。在证券市场上,一个人在某种情况下按一种方法进行操作取得成功,那么以后遇到相同或相似的情况,就会按同一方法进行操作;如果失败了,以后就不会按前一次的方法操作;(2)市场行为涵盖一切信息,是进行技术分析的基础;(3)证券价格沿趋势移动,是进行技术分析最根本、最核心行为条件。
5、下列关于棒形图的说法中,正确的有()。Ⅰ.棒形图只记录收盘价一个价格Ⅱ.棒形图的运用多与成交量相配合Ⅲ.以棒体的分布反映证券价格的走势Ⅳ.不仅能反映一般线形图反映的全部内容,而且还能反映每日证券成交的价格差【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:棒形图的一种画法是,竖棒的顶部为最高价,底部为最低价,竖棒左边的横线代表开盘价,竖棒右边的横线代表收盘价。另一种画法是,只画收盘价,不画开盘价;(Ⅰ项错误)棒形图的运用多与成交量相配合;(Ⅱ项正确)以棒体的分布反映证券价格的走势;(Ⅲ项正确)不仅能反映一般线形图反映的全部内容,而且还能反映每日证券成交的价格差 。(Ⅳ项正确)
6、根据板块轮动,市场风格转换调整投资组合是()的代表。【选择题】
A.战术性投资策略
B.战略性投资策略
C.被动型投资策略
D.主动型投资策略
正确答案:D
答案解析:选项D正确:主动型策略的假设前提是市场有效性存在瑕疵,有可供选择的套利机会。它要求投资者根据市场情况变动对投资组合进行积极调整,并通过灵活的投资操作获取超额收益,通常将战胜市场作为基本目标。根据板块轮动,市场风格转换调整投资组合就是一种常见的主动型投资策略。
7、税收对债券投资收益具有明显影响,以下不属于影响的主要途径的是()。【选择题】
A.债券收入现金流本身的税收特性不同
B.现金流的形式
C.现金流的金额
D.现金流的时间特征
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:税收对债券投资收益具有明显影响,其影响的主要途径有:(1)债券收入现金流本身的税收特性不同;(选项A属于)(2)现金流的形式;(选项B属于)(3)现金流的时间特征。(选项D属于)
8、以下关于投资规划的说法错误的是()。Ⅰ.实物投资称间接投资,指对有形资产的投资。Ⅱ.投资的特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的(有风险的)未来收益Ⅲ.金融投资也称直接投资,指对各种金融合约的投资Ⅳ.投资者对投资产品收益比风险结构更重视【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:实物投资称直接投资,指对有形资产的投资;(Ⅰ项说法错误)金融投资也称间接投资,指对各种金融合约的投资;(Ⅲ项说法错误)投资的特征对投资产品收益和风险结构都需重视。(Ⅳ项说法错误)
9、下列技术分析方法中属于系统性风险的是()。【选择题】
A.国家风险
B.操作风险
C.信用风险
D.合规风险
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券投资风险就其性质而言,可分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性,如市场风险、国家风险、法律风险等。操作风险、信用风险和合规风险属于非系统性风险。
10、公司分析中基本分析的内容包括()。Ⅰ.公司行业地位分析Ⅱ.公司经济区位分析Ⅲ.公司产品竞争能力分析Ⅳ.公司经营能力分析【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:公司基本分析主要内容包括以下几个方面:(1)公司行业地位分析;(Ⅰ项正确)(2)公司经济区位分析;(Ⅱ项正确)(3)公司产品竞争能力分析(Ⅲ项正确)(4)公司盈利能力及成长性分析;(5)公司偿债能力分析;(6)公司经营能力分析。(Ⅳ项正确)
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证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?:证券投资顾问胜任能力考试科目有哪些?一共是三个科目:《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》、《证券投资顾问业务》
证券投资顾问考试通过两年后需要再考吗?:证券投资顾问考试通过两年后不需要再考。证券资格考试成绩合格后,考生应每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训,未按要求完成培训的,其合格成绩不再有效。参加后续职业培训指已经在机构从业、已注册证书的人员。
2020-05-15
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