对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

遵守监管部门和商业银行指定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则

掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

从业人员的培训每年不得少于20小时

具备相应的学历水平和工作经验