具备相应的学历水平和工作经验

具备相关监管部门要求的行业资格

遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特征

充分了解和认识个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求