2023年初级经济师考试《金融》考试共100题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第八章 金融风险与金融监管5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、董事会和高级管理层应当充分认识到自身对风险管理所承担的责任，并确保风险管理政策措施能够在整个金融企业得到彻底贯彻和落实是指金融风险管理的（） 。【单选题】

A.全面风险管理原则

B.垂直管理原则

C.集中管理原则

D.独立性原则

正确答案:B

答案解析:垂直管理原则是指董事会和高级管理层应当充分认识到自身对风险管理所承担的责任，并确保风险管理政策措施能够在整个金融企业得到贯彻和落实;独立性原则是指风险管理的检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门，并有直接向董事会和高级管理层报告的渠道。

2、下列属于金融风险形成的内部因素的有（）。【多选题】

A.商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机制

B.内控制度不健全，存在管理漏洞

C.没有按照风险管理原则审慎经营

D.宏观经济波动导致金融风险加剧

E.监管有效性有待提高

正确答案:A、B、C、E

答案解析:金融风险的内部因素:①商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机制;②内控制度不健全，存在管理漏洞;③决策的科学性和前瞻性不强;④制度执行不力，管理不严，处罚不力;⑤没有按照风险管理原则审慎经营;6监管有效性有待提高。

3、美国的金融监管体制为（）。【单选题】

A.—元多头式

B.二元多头式

C.集权式

D.跨国式

正确答案:B

答案解析:二元多头式金融监管体制以美国、加拿大等联邦制国家为代表。

4、衡星商业银行流动性风险的指标不包括（）。【单选题】

A.流动性比例

B.核心负债比例

C.核心资产比例

D.流动性缺口率

正确答案:C

答案解析:衡量商业银行流动性风险的指标包括:流动性比例、核心负债比例、流动性缺口率、净稳定资金比例、优质流动性资产充足率和流动性匹配率。

5、银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险称为（）。【单选题】

A.声誉风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.市场风险

正确答案:C

答案解析:流动性风险是指银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险。