2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.对会员财务状况的检查B.对会员业务执行情况的检查C.对客户的服务质量的检查D.对会员的业务活动进行指导E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理正确答案:2、自律组织对会员的日常业务活动进行监管。
【多选题】A.违约概率B.违约损失率C.预期损失D.违约风险暴露E.有效期限正确答案:信用风险缓释功能可以体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露的下降。要定期分析声誉风险和声誉风险事件的（）。定期分析声誉风险和声誉风险事件的发生因素和传导途径（选项B正确）；对可能发生的各类声誉事件进行情景分析，对声誉事件应对措施的有效性及时进行评估。
【多选题】A.依法成立B.有必要的财产和经费C.有足够的人员D.有自己的名称、组织机构和场所E.能够独立承担民事责任正确答案:【多选题】A.不得掩盖信用风险B.不得利用贴现资金借新还旧C.不得调解信贷质量指标D.不得发放贷款偿还银行承兑汇票垫块E.不得掩盖不良资产正确答案:
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，2、银行业从业人员对客户提出的合理要求应当尽量满足，让上级领导决定C.想方设法尽量满足客户需求D.直接拒绝正确答案:【单选题】A.法律B.行政法规C.部门规章D.法律、行政法规正确答案:【单选题】A.设权性B.要式性C.无因性D.文义性正确答案:无须说明其取得票据的原因，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【判断题】A.正确B.错误正确答案:【单选题】A.金融机构的准入管理制度B.国家的货币管理制度C.国家的银行管理制度D.国家对金融票证的管理制度正确答案:可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪和危害金融业务管理制度的犯罪。同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过（）张。
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，<br/>1、（）是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，【单选题】A.银行监督B.银行管理C.银行自律D.银行监管正确答案:银行监督是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，【单选题】A.法律B.行政法规C.部门规章D.法律、行政法规正确答案:
【多选题】A.转账卡B.专用卡C.信用卡D.单网卡E.储值卡正确答案:借记卡按照功能的不同分为转账卡（含储蓄卡）、专用卡、储值卡（选项ABE正确）。2、记录持卡人账户相关信息，具备银行授信额度和透支功能，并为持卡人提供相关银行服务的各类介质是指（）。【单选题】A.借记卡B.信用卡C.贷记卡D.单位卡正确答案:并为持卡人提供相关银行服务的各类介质（选项B正确）。4、信用卡具有透支功能。
4、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，【单选题】A.可以将保管箱的钥匙交给乙B.经过适当批准，主动让甲把钥匙交给自己保管正确答案:5、下列行为不属于中国人民银行直接检查监督范围的是（
【单选题】A.鼓励大中型商业银行设立普惠金融事业部B.实行差别化考核评价办法和支持政策，有效缓解中小微企业融资难、融资贵问题C.私有银行要率先做到，实行差别化考核评价办法和支持政策D.国有大型银行要率先做到，企业集团财务公司、信托公司、证券公司、保险资产管理公司拆入资金的最长期限为7天（选项ABD正确）；原中国银监会对商业银行开办并购贷款有一些专门的风险管理要求。
【多选题】A.同业拆借B.同业存款C.同业借款D.同业代付E.买入返售正确答案:同业存款业务按照期限、业务关系和用途分为结算性同业存款和非结算性同业存款。【多选题】A.集中总量控制B.统一授权C.准入D.定价机制E.表内外集中统一授信管理正确答案:商业银行总行对特定目的载体同业投资业务实施集中总量控制、统一授权、准入、定价机制和表内外集中统一授信管理。
流通中现金D.基础货币；货币供应量正确答案:我国货币政策的操作目标和中介目标分别是基础货币和货币供应量。【单选题】A.欧洲中央银行B.世界贸易组织C.巴塞尔委员会D.世界货币基金组织正确答案:【多选题】A.按进出口来分可分为进口信用证和出口信用证B.按开证行保证性质的不同，可分为跟单商业信用证和光票信用证C.按信用证项下的权利是否可转让。
【多选题】A.实物类贵金属业务B.对零售客户的贵金属业务C.理财类贵金属业务D.对同业客户的贵金属业务E.对公司客户的贵金属业务正确答案:【单选题】A.男方工资B.男方经营公司的收益C.女方因身体受到伤害获得的医疗费D.继承的财产正确答案:【单选题】A.待定违法票据承兑罪B.信用证诈骗罪C.信用卡诈骗罪D.盗窃罪正确答案:
2、银行业金融犯罪中的金融凭证诈骗罪，使用伪造、变造的( )等银行结算凭证进行诈骗活动。【多选题】A.委托收款凭证B.货币C.汇款凭证D.银行存单E.银行本票正确答案:金融凭证诈骗罪定义。但作为本罪行为对象的金融凭证，根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪；针对银行的犯罪又称为外部犯罪，银行人员职务犯罪又称为内部犯罪。
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，<br/>1、（）是指因利率水平、期限结构等要素发生不利变动，【单选题】A.流动性风险管理B.资金管理风险C.银行账户利率风险管理D.定价管理正确答案:银行账户利率风险管理是指因利率水平、期限结构等要素发生不利变动，导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。
【单选题】A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会正确答案:【单选题】A.银行对最大十家客户贷款比率的限制是为了保障稳健经营，而应发的经营风险B.单一最大客户贷款比率不是衡量银行经营安全性的指标C.最大十家客户贷款比率是衡量银行安全运营的重要指标之一D.单一最大客户贷款比率=（最大一家集团客户授信总额/资本净额）×100%正确答案:
【单选题】A.备用信用证B.银行保函C.项目贷款承诺D.不可撤销信用证正确答案:项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度、票据发行便利。2、三方或以上交易对手直接的类似交易可以视情况纳入买入返售或卖出回购业务管理和核算。三方或以上交易对手直接的类似交易不得纳入买入返售或卖出回购业务管理和核算。通过核实个人贷款的真实性，通过核实个人贷款的真实性，4、进口方银行为进口商提供的国际贸易融资业务有（）。
【单选题】A.公司治理B.风险控制C.合规管理D.内部控制正确答案:【单选题】A.促进各国中央银行之间的合作B.为国际金融业务提供便利C.为会员单位提供优秀的金融服务D.接受委托或作为代理人办理国际清算业务正确答案:【单选题】A.政策性风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险正确答案:【多选题】A.人员复杂性B.社会危害性C.影响广泛性D.刑事违法性E.发生随时性正确答案。
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，<br/>1、货币执行流通手段不需要具有价值，【多选题】A.提高金融市场的运作效率B.提高金融机构的运作效率C.增强金融机构的服务功能D.推动金融深化E.推动金融发展正确答案:业务创新能够有效提高金融市场和金融机构的运作效率，专门的统计核算机制真实反映普惠金融事业部的内容不包括（ ）。
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.银行券分散发行不再适应经济的发展需要，而需要银债券的集中发行B.银行间债权债务关系、票据清偿和结算日益复杂，需要一个统一的交换票据和清算债务的中心机构C.商业银行间贷款的过度发放，必须建立专门金融机构对金融业务经营活动进行必要的管理和监管E.中央银行是从商业银行中分离出来逐渐演变而成的正确答案:
【单选题】A.最近三年连续盈利B.核心资本充足率不低于8%C.最近三年没有重大违法、违规行为D.风险监管指标符合监管机构的有关规定 正确答案:商业银行发行金融债券应具备以下条件：【单选题】A.利率风险B.流动性风险C.汇率风险D.商品价格风险正确答案:【单选题】A.设立担保物权，可以不订立担保合同B.主债权债务合同无效，法律另有规定的除外C.主债权债务合同无效。