银行业法律法规与综合能力（中级）

（一）熟练掌握个人贷款、公司贷款业务的种类、特征、流程、管理要求。（二）熟练掌握票据、保函、承诺业务的基本内容与相关管理要求；知晓同业拆借业务的风险管理要求；（五）了解外汇交易业务的品种、外汇报价方式及外汇交易风险管理要求；（六）了解贵金属业务的种类及风险管理要求；（七）了解债券回购市场的基本内容、业务特点、交易要素及风险点。（一）了解债券承销的方式、操作及管理要求；

【单选题】A.设立临时机构B.注册验资C.异地业务往来D.异地临时经营活动正确答案:开立临时存款账户的情形包括：3、个人投资人认购的大额存单起点金额不低于（）万元，个人投资人认购的大额存单起点金额不低于20万元，机构投资人则不低于1000万元（选项C正确）。而与其约定将一定数量的资金存入特定账户形成的存款类别是指（）。

【多选题】A.投标保函B.预付款保函C.融资租赁保函D.关税保函E.借款保函正确答案:【单选题】A.代理人有权代理B.相对人主观上为善意C.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形D.相对人基于这个客观情形而与无权代理人具有代理权的情形正确答案:【单选题】A.银团贷款的基本条件B.借款人的法律地位及概况C.借款人的家庭状况D.项目概况及市场分析正确答案:

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，从而提高资产流动性的做法是( 【单选题】A.资产置换B.资产出售C.资产剥离D.资产证券化正确答案:2、下列关于商业银行基本存款账户的表述,)【单选题】A.客户为了业务方便可以开立多个基本存款账户B.可以用于现金收付C.该账户可以吸收个人定期存款D.只能用于非现金结算正确答案:

【多选题】A.银行自我监管B.外部监管C.行业自律D.市场约束E.法律制裁正确答案:【多选题】A.开展资本规划、筹集、配置B.开展资本监控、评价和应用C.建立资本管理框架及机制D.制定资本规划及年度计划E.实施资本分配和考核正确答案:商业银行资本管理的内容包括开展资本规划、筹集、配置、资本监控、评价和应用。

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.贷记卡B.借记卡C.准贷记卡D.单位卡E.个人卡正确答案:信用卡分为贷记卡和准贷记卡（选项AC正确）；【判断题】A.正确B.错误正确答案:【单选题】A.持卡人B.发卡银行C.银行卡组织D.存款账户正确答案:发卡银行不得将信用卡的部分核心业务外包给发卡业务服务机构。

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.银行工作人员购买伪造的货币，以伪造的货币换取货币的行为B.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为C.违反货币管理法规，造成重大损失的行为正确答案:持有、使用假币罪是指违反货币管理法规，银行风险是经济发展过程中。

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，小编为您整理第二部分|第三章 结算、代理及托管业务5道练习题，【单选题】A.票汇B.电汇C.信汇D.押汇正确答案:多用于急需用款和大额汇款的是电汇。【多选题】A.可以由企业签发B.不能由银行签发C.可以由银行签发D.不能由企业签发E.由出票人签发正确答案:商业汇票是由出票人签发的，4、商业银行的托收业务属于商业信用。

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.只能采取募集设立的方式B.既可采取发起设立,法律对其另有规定D.只能采取发起设立的方式正确答案:2、商业银行开展理财业务应当遵守的原则是（ ）。

【单选题】A.订立合同是一种民事法律行为B.合同以在当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系为目的C.合同依法成立，即具有法律约束力D.合同可分为当事人平等自愿订立的协议和上级单位向下级单位下达的强制规定正确答案:合同是平等主体的自然人、法人及其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的意思表示一致的协议。【单选题】A.风险监测B.风险识别C.风险评估D.风险控制正确答案:

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，收购兼并顾问是商业银行为客户收购、出售、分立、合并和资产换置等提供建议方案，以协助客户实现经营策略的调整。2、由银行签发、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( 【单选题】A.汇票B.本票C.支票D.汇款正确答案:承诺在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。

【单选题】A.借记卡具有透支功能B.转账卡只有转账功能，不能提取现金和消费C.储值卡是发卡银行根据持卡人的要求将其资金转至卡内存储，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡D.借记卡与储户的定期储蓄账户相联结正确答案:

【单选题】A.流动性B.拨备覆盖率C.杠杠率D.风险集中度正确答案:我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率。【单选题】A.银行自我监管B.外部监管C.行业自律D.市场约束正确答案:其中规定了外资银行同样需要接受国务院银行业监督管理机构的监管以及来自中国人民银行的监督检查等要求。5、我国银行监管在探索成形阶段初步形成了机构监管的组织架构。

【单选题】A.双方当事人订立合同必须依法进行B.合同的订立无需具备要约和承诺阶段C.承诺生效时合同成立D.当事人必须就合同的主要条款协商一致正确答案:【单选题】A.自下而上管理B.不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务C.由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信D.不得进行多头授信正确答案:商业银行应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策，商业银行应建立健全同业业务授信管理政策。

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.365天B.180天C.双方约定D.法定正确答案:回购期限为交易双方约定的期限（选项C正确）。【判断题】A.正确B.错误正确答案:擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动的，）来对各行业进行管理和调控进而影响行业的发展。【单选题】A.宏观调控B.产业监督C.产业政策D.产业控制正确答案:

<br/>1、第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，【多选题】A.经济资本也称为账面资本B.会计资本反映的是商业银行实际拥有的资本水平C.监管资本反映监管当局对银行的资本要求D.会计资本也称为账面资本E.经济资本衡量的是实际承担损失超过预期损失的那部分损失正确答案:

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.经营存款业务特许制B.以合法正当方式吸收存款C.依法保护存款人合法利益D.为存款人保密E.取款自由正确答案:《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则包括：经营存款业务特许制、以合法正当方式吸收存款、依法保护存款人合法权益。

小编为您整理第三部分|第三章 商业银行资产负债管理5道练习题，<br/>1、资产负债管理的核心策略是（）。【单选题】A.表内资产负债匹配B.表外工具规避表内风险C.利用证券化剥离表内风险D.表内表外合并正确答案:资产负债管理的核心策略是表内资产负债匹配。

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.出票B.背书C.承兑D.保证正确答案:就意味着该金融机构出现了经营问题。【判断题】A.正确B.错误正确答案:进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题。

根据《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》和《证券公司进入银行间同业市场管理规定》对证券公司、基金管理公司的质押式回购实行限额控制，银行因在产品设计上的差异而导致的费率和服务便捷程度等方面的差别与职业操守中公平对待的要求并不抵触。3、银团成员按照（ ）的原则自主确定各自授信行为，信息共享、分次审批、自主决策、风险自担”