【单选题】A.不完善的内部程序B.无法满足客户流动性C.外部事件D.人员及系统正确答案:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。【多选题】A.直接第三方金融机构信用担保B.间接第三方金融机构信用担保C.显性第三方金融机构信用担保D.隐性第三方金融机构信用担保E.国家规定的担保正确答案:
小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，【多选题】A.经营管理的合规性和有效性B.内部控制的适当性和有效性C.风险管理的全面性和有效性D.会计记录及财务报告的完整性和准确性E.信息系统的持续性、可靠性和安全性正确答案:（2）经营管理的合规性和有效性（选项A正确）；（4）风险管理的全面性和有效性（选项C正确）；（5）会计记录及财务报告的完整性和准确性（选项D正确）；
【单选题】A.利率互换B.用短期信用来实现中期信用C.长期贷款的证券化D.附有股权认购书的债券正确答案:3、下列属于商业银行开展金融创新应遵循的基本原则的有( 原则D.公平竞争原则E.风险可控原则正确答案:商业银行开展业务创新应遵循的基本原则：合法合规原则、公平竞争原则、知识产权保护原则、成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则、维护客户利益原则和四个“
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.票据是流通证券B.票据是要式证券C.票据是有因证券D.票据是设权证券正确答案:【单选题】A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.国务院D.财政部正确答案:以下不属于风险价值法的是（ 【单选题】A.方差—协方差法B.加权平均法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法正确答案:
【单选题】A.证券投资基金托管B.自营买卖基金C.社保基金托管D.QFII投资托管正确答案:3、以下不属于行政诉讼当事人的权利的是（ 且有权进行辩论B.当事人、法定代理人，可以委托一至二人代为诉讼C.当事人可以查看国家的秘密以及别人的个人隐私D.公民、法人或者其他组织的合法权益受到行政机关或者行政机关工作人作出的具体行政行为侵犯造成损害的。
使存款人在承受一定风险的基础上获得更高收益的外汇存款是指（）。【单选题】A.外汇贷款B.个人结构性存款C.大额存单D.金融债券正确答案:个人结构性存款是银行向个人发售的在普通外汇存款的基础上嵌入某种金融衍生品（主要是各类期权），使存款人在承受一定风险的基础上获得更高收益的外汇存款（选项B正确）。
交割日不同的两笔或以上的外汇交易结合起来所进行的交易。【单选题】A.择期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期外汇交易D.即期外汇交易正确答案:掉期外汇交易是指将币种相同但交易方向相反，交割日不同的两笔或以上的外汇交易结合起来所进行的交易（选项C正确）。【单选题】A.对零售客户的贵金属业务B.理财类贵金属业务C.对同业客户的贵金属业务D.对公司客户的贵金属业务正确答案:
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，<br/>1、我国商业银行创新主要包括战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品七个方面。包括战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品。所以银行在开展金融创新时要坚持成本可算原则。3、商业银行不能根据业务需要在中华人民共和国境内外设立分支机构。
<br/>1、行政强制措施的设定和实施应当遵循的原则有（ 【多选题】A.法定性B.适当性C.教育与强制相结合D.禁止谋取私利E.适用性正确答案:行政强制的设定和实施应当遵循法定性、适当性、教育与强制相结合、禁止谋取私利等原则。2、非法律、行政法规设定的行政许可，申请人取得的行政许可在全国范围内有效；非法律、行政法规设定的行政许可。
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.集中总量控制B.统一授权C.准入D.定价机制E.表内外集中统一授信管理正确答案:商业银行总行对特定目的载体同业投资业务实施集中总量控制、统一授权、准入、定价机制和表内外集中统一授信管理，3、合格投资者投资于单只混合类理财产品的金额不得低于（ ）元人民币。
【单选题】A.小微企业B.农民C.城镇低收入人群D.国有企业正确答案:2、根据《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，计、结息规则由各银行自行把握的存款类型有（）。【多选题】A.通知存款B.协定存款C.活期存款D.定期整存整取存款E.存本取息正确答案:《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定。
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，<br/>1、下列属于政策性银行的是（）。【单选题】A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.北京农村商业银行D.中国邮政储蓄银行正确答案:2、（）是银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求增加，【单选题】A.金融监管机构的审慎监管B.存款保险制度C.最后贷款人制度D.风险准备金制度正确答案:
【单选题】A.牵头行B.代理行C.参加行D.副牵头行正确答案:【多选题】A.信贷资产质量B.资产负债比例C.国有资产保值增值D.高级管理人员违反法律E.损害银行利益的行为正确答案:监事会对国有独资商业银行的信贷资产质量、资产负债比例、国有资产保值增值等情况以及高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。
我国商业银行计算资本充足率时的风险加权资产包括( 【多选题】A.操作风险加权资产B.区域风险加权资产C.违约风险加权资产D.信用风险加权资产E.市场风险加权资产正确答案:【多选题】A.贷记卡B.借记卡C.准贷记卡D.单位卡E.个人卡正确答案:3、下列关于商业银行业务创新客户利益保护的表述正确的有( )。【多选题】A.做好客户对于创新产品和服务的适合度评估,
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，<br/>1、以下不属于实行单一全能型监管体制的国家是（）。【单选题】A.美国B.英国C.日本D.韩国正确答案:美国实行的是多头监管型。【多选题】A.统一监管型B.分散监管型C.一头监管型D.多头监管型E.“监管型正确答案:国际上主要金融监管的体制包括统一监管型、多头监管型和“3、自律组织对会员的日常业务活动进行监管。
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【判断题】A.正确B.错误正确答案:【单选题】A.必须二人以上B.必须有共同故意C.必须有一致的犯罪动机D.必须有共同犯罪行为正确答案:3、下列选项中关于个人存款业务的说法，【多选题】A.又称储蓄存款B.计息方式可以由储户来选择C.定期存款通常1元起存D.教育储蓄存款提前支取时可以部分支取E.目前。
重组贷款的分类当次在至少6个月的观察期内不得调高，4、商业银行因为没有足够的现金来满足客户取款需求而引起的风险是（）。【单选题】A.信用风险B.操作风险C.流动性风险D.合规风险正确答案:流动性风险是指无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户的流动性需求，对3年后的保证不承担责任C.丙公司继续对设备贷款300万元承担保证责任。
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.公司治理B.内部控制C.合规管理D.风险管理正确答案:商业银行充分发挥激励约束机制在公司治理和风险管理中的导向作用，【多选题】A.代理国债买卖B.代理保险C.委托贷款D.银行保函E.代理证券业务正确答案:
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，即在负债结构中加大零售业加大零售存款和活期存款的比重，3、以下不属于银行管理的基本指标的是（）。【单选题】A.规模指标B.客户集中度C.流动性D.合规风险正确答案:银行经营管理评价中一般涉及到的基本指标有：4、衡量银行规模的重要综合性指标是（）。【单选题】A.成本收入比B.市值C.净息差D.每股收益正确答案:
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.由国务院银行业监管机构主持B.清廉金融文化应该全覆盖参与、全过程融入、全方位提升C.清廉金融文化建设的目的是提高金融从业人员清廉从业意识D.清廉金融文化建设可以提升从业人员的道德品行、职业操守和法治意识，2、银行业协会依据有关规定对会员单位彻底落实《银行业从业人员职业操守和行为准则》的和实施情况进行（）。