2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.接受、配合监管工作B.举报违法行为C.守护舆论环境D.服从应急安排E.协助有权机关执法正确答案:也可以是单位B.只能是单位C.金融企业D.只能是自然人正确答案:【多选题】A.增加核心资本B.增加附属资本C.增加风险权重较高的资产D.降低风险加权总资产E.减少资本正确答案:
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，<br/>1、当中央银行买入证券时可以导致（）。【多选题】A.货币供应量增加B.货币供应量下降C.证券价格上涨D.证券价格下跌E.市场利率下降正确答案:通过商业银行存款货币的创造功能，商业银行应拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人的存款。商业银行有权拒绝单位和个人查询、冻结、扣划存款人的存款。
<br/>1、下列选项中不属于商业银行合规风险管理制度的是（）。【单选题】A.合规问责制度B.合规绩效考核制度C.诚信举报制度D.公平竞争制度正确答案:（选项Ｂ正确）（2）建立有效的合规问责制度，（选项A正确）（3）建立诚信举报制度，（选项C正确）2、商业银行合规风险管理体系的基本要素包括（）。
<br/>1、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）。【单选题】A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时正确答案:（4）保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时。
【单选题】A.股东大会B.高级管理层C.董事会D.监管部门正确答案:【单选题】A.股东会B.监事会C.董事会D.高级管理层正确答案:【单选题】A.借款人的信用评级从AA级降为A级B.债务人因经济危机陷入经营困境C.信贷调查人员在调查过程中接受贿赂协助骗贷D.即期外汇交易中，（选项ABD正确）信贷调查人员在调查过程中接受贿赂协助骗贷指的是操作风险中人员因素的内部欺诈。
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.政策性银行B.城市信用合作社C.信托公司D.外国银行分行正确答案:（2）金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司拆入资金的最长期限为3个月；（3）企业集团财务公司、信托公司、证券公司、保险资产管理公司拆入资金的最长期限为7天；
<br/>1、商业银行实现良好的风险识别应遵循的原则是（）。【单选题】A.简单化与主观性原则B.简单化与客观性原则C.科学化与复杂化原则D.全面性和前瞻性原则正确答案:风险识别更重要的是要前瞻性地考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。【单选题】A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.法律风险正确答案:3、下列因素不会引发商业银行操作风险的是（）。
【单选题】A.出票人B.被背书人C.保证人D.承兑人正确答案:【单选题】A.政策性银行B.城市信用合作社C.信托公司D.外国银行分行正确答案:3、《中大型商业银行设立普惠金融事业部实施方案》提出了成本可算、风险可控和商业化运作的要求。《中大型商业银行设立普惠金融事业部实施方案》提出了成本可算、风险可控和商业化运作的要求:实行下限管理C.上下限均放开D.实行上下限管理正确答案。
【多选题】A.制定审计计划B.开展审计C.审计报告D.问题整改E.审计跟踪正确答案。商业银行开展内部审计工作包括制定审计计划、组建审计组、开展审计、报告、问题整改与跟踪等环节（选项ABCDE正确）:【单选题】A.合规管理部门的组织结构B.银行盈利目标C.合规风险管理计划D.合规政策正确答案。商业银行应建立与其经营范围、组织架构和业务规模相适应的合规风险管理体系:
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，债券回购业务内含的流动性风险较低。债券回购业务内含的信用风险较低。【单选题】A.情景分析B.久期分析C.敏感性分析D.缺口分析正确答案:敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。【判断题】A.正确B.错误正确答案:
小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，商业银行内部控制应当遵循的基本原则：【单选题】A.履职要求B.职责边界C.激励约束D.组织架构正确答案:包括组织架构（选项D正确）、职责边界（选项B正确）、履职要求（选项A正确）等治理制衡机制，【多选题】A.制定审计计划B.开展审计C.审计报告D.问题整改E.审计跟踪正确答案:
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.登报声明作废B.挂失止付C.公示催告D.提起诉讼正确答案:2、商业银行进行全面风险管理的原则不包括（）。【单选题】A.匹配性原则B.全覆盖原则C.及时性原则D.有效性原则正确答案:【单选题】A.资金来源B.利润来源C.资产来源D.资金运用正确答案:
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.诈骗型金融犯罪B.伪造型金融犯罪C.利用便利型金融犯罪D.规避型金融犯罪E.集资金融犯罪正确答案:根据金融犯罪的行为方式的不同，【单选题】A.资产规划B.资本规划C.战略规划D.发展规划正确答案:量身定做的一套兼顾当前及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。
供国内投资者买卖的股票是（ A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。【单选题】A.偿还期短、流动性强、风险小B.偿还期短、流动性小、风险高C.偿还期长、流动性小、风险高D.偿还期长、流动性强、风险小正确答案:3、下列金融工具中不属于短期金融工具的是( 。)【单选题】A.可转让大额定期存单B.商业票据C.银行承兑汇票D.金融债正确答案;
商业银行应制定债券发行、承销和兑付等相应的管理办法，）【单选题】A.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为B.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动C.代理人在代理权限范围内独立意思表示D.代理行为的法律后果直接归属代理人正确答案:或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡B.使用作废的信用卡进行诈骗C.冒用他人的信用卡进行诈骗D.使用信用卡进行恶意透支E.使用作废的信用证正确答案:
【多选题】A.债权人遇到短暂的财务困境B.债权人无正当理由拒绝受领C.债权人下落不明D.债权人死亡未确定继承人或者丧失民事行为能力未确定监护人E.法律规定的其他情形正确答案:【多选题】A.董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任B.除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外。
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，<br/>1、以下违法所得属于《刑法》中洗钱罪明确规定的对象是（ ）。【多选题】A.毒品犯罪B.黑社会性质的组织犯罪C.破坏金融管理秩序犯罪D.金融诈骗犯罪E.偷逃税款犯罪正确答案:洗钱罪明确规定的对象是毒品犯罪，金融诈骗犯罪，下列不属于不规范的票据交易行为的是（ ）。【单选题】A.不背书的票据转贴现“
是指当事人一方因不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，【单选题】A.抵押权不会因抵押物灭失而消灭B.是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保C.抵押人所担保的债权不得超出其抵押物的价值D.为债务人抵押担保的第三人，无权向债务人追偿正确答案:B选项质押是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，D选项为债务人抵押担保的第三人，在抵押权人实现抵押权后。
【单选题】A.自然条件和自然资源B.人口C.技术D.基础设施正确答案:目的为企业洗钱B.7岁的小明买银行理财产品C.张三依法委托李四为其申请贷款D.某企业与银行签订高于人民银行限定的存款利率合同正确答案:【多选题】A.审慎尽责B.充分信息披露C.妥善处理利益冲突D.客户资产隔离E.引导理性消费正确答案:
【单选题】A.中国银监会B.中国人民银行C.国家开发银行D.中国银行业协会正确答案:【多选题】A.证券投资基金托管B.信托资产托管C.QFII资产托管D.代保管业务E.保险资产托管正确答案:【单选题】A.认识你的业务B.认识你的水平C.认识你的客户D.认识你的交易对手正确答案:【单选题】A.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券B.依法发行的证券。