2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.联合监管模式B.伞形监管模式C.单一全能的监管体制D.“监管体制E.树形监管模式正确答案:【单选题】A.银行自我监管B.外部监管C.行业自律D.市场约束正确答案:4、（）是指由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会同意监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。
【多选题】A.合法B.公正C.公开D.及时E.便民正确答案:【单选题】A.利率风险B.流动性风险C.汇率风险D.商品价格风险正确答案:3、无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长的风险是（ 【单选题】A.国家风险B.法律风险C.操作风险D.流动性风险正确答案:4、迄今为止金融服务局（FSA）使用的唯一的风险评估体系是（）。监管指标体系D.资源评级体系正确答案:
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在3年以内的中短期债券。2、下列关于客户利益保护表述错误的是（）。【单选题】A.在开展创新业务时，银行必须遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则B.银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产C.损害客户利益不会损害银行自身的利益D.在业务创新过程中。
【单选题】A.同业拆借B.发行次级金融债券C.证券回购协议D.向中央银行借款正确答案:其中短期借款主要包括同业拆借、证券回购协议和向中央银行借款等；发行次级金融债券属于长期负债。目前我国拆借交易主要通过交易中心的本币交易系统达成。是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。包括商业银行普通债券、次级债券、可转换债券、混合资本债券等；
【单选题】A.同业拆借市场B.债券市场C.股票市场D.期货市场正确答案:货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内（含一年）的短期资金融通市场，【多选题】A.汇兑转账B.循环信贷C.储蓄D.支付结算E.个人信用正确答案:银行卡是由商业银行(或者发卡机构)发行的具有支付结算、汇兑转账、储蓄、循环信贷、个人信用等全部或部分功能的支付工具。3、下列关于我国资产支持证券表述正确的有（）。
的原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策，【多选题】A.募集人数B.投资对象C.募集方式D.投资性质E.运作方式正确答案:【多选题】A.贷款申请B.受理与调查C.风险评价D.贷款审批E.贷后管理正确答案:5、商业银行是依照《商业银行法》设立的从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算等特殊（）业务的特殊企业。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.创新中保证成本能够比较准确的核算B.保证风险可控C.以银行利润最大化为中心D.遵守相关法律规定进行创新正确答案:【单选题】A.自下而上管理B.不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务C.由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信D.不得进行多头授信正确答案:
【单选题】A.实收资本、资本公积、盈余公积、留存利润、股票发行溢价B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券正确答案:
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.信用卡按照是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡B.贷记卡透支额度根据持卡人缴存的备用额度核定C.借记卡不具备透支功能D.转账卡和专用卡是借记卡的不同种类正确答案:
原中国银监会对商业银行开办并购贷款有一些专门的风险管理要求，（4）商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过5%；（7）商业银行应具有与本行并购贷款业务规模和复杂程度相适应的熟悉并购相关法律、财务、行业等知识的专业人员。商业银行应制定债券发行、承销和兑付等相应的管理办法。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，2、（）是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，【单选题】A.统一监管型B.单一全能型C.多头监管型D.“监管型正确答案:多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，【单选题】A.证券投资B.债券投资C.组合投资D.基金投资正确答案:
【单选题】A.2008年B.2010年C.2012年D.2016年正确答案:将社会责任类指标作为五大指标之一专门纳入绩效考评中（选项C正确）。【单选题】A.合同成立不一定合同生效B.抵押合同成立就生效C.合同无效表示合同不成立D.法律保护所有成立的合同正确答案:【多选题】A.薪酬管理制度B.绩效考核指标体系C.市场纪律约束D.激励约束机制E.薪酬支付方式正确答案:
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，小编为您整理第五部分|第四章 清廉金融5道练习题，<br/>1、银行业金融机构从业人员（）将作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。【单选题】A.业绩B.工作能力C.行为评估结果D.资历正确答案:银行业金融机构从业人员行为评估结果将作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。中国银保监会近年来启动了银行业保险业清廉金融文化建设活动。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.薪酬管理制度B.绩效考核指标体系C.市场纪律约束D.激励约束机制E.薪酬支付方式正确答案:银行的薪酬管理体系包括薪酬管理制度、绩效考核指标体系和市场纪律约束等内容。【单选题】A.被代理人B.代理人C.第三人D.代理人和被代理人正确答案:在代理权限内与第三人(又称相对人)所为的法律行为。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【判断题】A.正确B.错误正确答案:质押式回购交易中，券面总额是指质押债券的券面总额，最小变动单位为10万元（选项A正确）。【单选题】A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.外汇期权交易D.外汇期货交易正确答案:外汇交易的主要业务品种包括：4、金融机构信息披露中经营业绩不包括（）。
同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，【多选题】A.合法合规原则B.维护客户利益原则C.成本可算原则D.风险可控原则E.信息充分披露原则正确答案:6、银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是( 【单选题】A.活期存款B.定期存款C.通知存款D.定活两便存款正确答案:
【多选题】A.资产久期分析策略B.负债久期分析策略C.风险免疫管理策略D.成本分析策略E.久期缺口风险管理策略正确答案:【单选题】A.银行账户利率风险B.流动性风险C.资金风险D.汇率风险正确答案:对资产负债表中的资产、负债、权益的总量、结构及组织配置进行全面、动态和前瞻性的规划、调节和控制的整个过程。【多选题】A.内部资金转移定价B.负债久期C.资产久期D.收益率曲线E.利润久期正确答案:
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.有严格的银行保密法B.宽松的金融规则C.自由的公司法D.严格的公司保密法E.有政治后台的支持正确答案:【单选题】A.经营风险B.管理风险C.经营和管理风险D.经营和化解风险正确答案:其经营风险的特征决定了风险在商业银行绩效评价中的重要性和基础性作用。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券正确答案:留存利润是银行增加一级资本的重要方式，【单选题】A.核准制B.审批制C.备案制D.会员制正确答案:【单选题】A.正相关B.负相关C.不相关D.无所谓正确答案:风险对冲是通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品。