第一章：证券投资顾问的执业资格取得方式

1.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A.投资咨询

B.投资顾问

C.证券经纪

D.财务顾问

参考答案：A

试题解析：选项A正确：2010年10月12日，中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。这两个规定自2011年1月1日起施行，这是规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序的又一次重要举措。

第二章：年金的计算
2.李小姐在未来3年内，每年年初将获得2 000元，若年利率为6%。，则该笔年金的终值为 （）元。

A.6749.23

B.6856.25

C.883.42

D.6920.59

参考答案：A

试题解析：

选项A正确：期初年金终值的公式：。式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。由题意可知：C=2000，r=6%，t=3，代入公式计算可得：

第三章：客户理财价值观

3.下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 后享受型人群储蓄率较高

Ⅱ. 先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险

Ⅲ. 购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活

Ⅳ. 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：B

试题解析：选项B正确：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。后享受型人群储蓄率较高，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群；（Ⅰ项正确）
先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险；（Ⅱ项正确）
购房型人群理财首要目标就是购房；（Ⅲ项错误）
 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育 。（Ⅳ项正确）

第四章：道氏理论和艾氏波浪理论两种技术分析方法

4.下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.上升阶段的八个过程，也称为8浪过程
Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”
Ⅲ.到5浪走完之后，继续上涨1浪
Ⅳ.第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪”

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

试题解析：选项Ａ正确：上升阶段的八个过程，也称为8浪过程；（Ⅰ项正确）
0~1是第一浪，1 ~2是第二浪，2 ~3是第三浪，3 ~4是第四浪，4〜5是第五浪。这5浪中，第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”；（Ⅱ项正确）
而第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪”。上述5浪完成后，紧接着会出现一个3浪的向下调整。（Ⅲ项错误、Ⅳ项正确）

第五章：市场风险的四种类型
5.根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。

Ⅰ. 利率风险

Ⅱ. 汇率风险

Ⅲ. 股票价格风险

Ⅳ. 商品价格风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

试题解析：选项B正确：市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使得证券投资发生损失的风险。市场风险可以分为利率风险（Ⅰ项正确）、汇率风险（Ⅱ项正确）、股票价格风险（Ⅲ项正确）和商品价格风险（Ⅳ项正确）。

第六章：买卖证券产品时机的一般原则
6.下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。
Ⅰ.上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时
Ⅱ.股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时
Ⅲ.在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升 （下跌）远离整理形态时 
Ⅳ.股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3%以上时

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

试题解析：选项C正确：应立即买进（卖出）股票的时机的情况有：
（1）上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时；（Ⅰ项正确）
（2）股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时；（Ⅱ项正确）
（3）在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升 (下跌)远离整理形态时 ；（Ⅲ项正确）
（4）股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3%以上时 ；（Ⅳ项正确）
（5）股价经长期下跌（上涨）后，由股价指数显示的最后一次反弹后跌落（回档后上涨）的低点（高点）比反弹（回档）前的最低（高）点高（低）时；
（6）连续三根甚至四根大阴（阳）线，紧跟着高幅度的一天反转时。

第七章：水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线等积极型债券组合管理策略
7.税收对债券投资收益具有明显影响，以下不属于影响的主要途径的是（）。

A.债券收入现金流本身的税收特性不同

B.现金流的形式

C.现金流的金额

D.现金流的时间特征

参考答案：C

试题解析：选项C符合题意：税收对债券投资收益具有明显影响，其影响的主要途径有：
（1）债券收入现金流本身的税收特性不同；（选项A属于）
（2）现金流的形式；（选项B属于）
（3）现金流的时间特征。（选项D属于）

第八章：保险基本原理和我国主要的保险品种

8.我国主要的保险品种有（）。
Ⅰ.人寿保险    
Ⅱ.健康保险
Ⅲ.财产保险  
Ⅳ.人身意外伤害保险

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

试题解析：选项D正确：我国主要的保险品种包括人寿保险（Ⅰ项正确）、人身意外伤害保险（Ⅳ项正确）、健康保险（Ⅱ项正确）、财产保险（Ⅲ项正确）和团体保险。