2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司公开发行债券，应符合的要求是：发行人最近一期末经审计的净资产不低于（）。【单选题】

A.20亿元

B.10亿元

C.5亿元

D.1亿元

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司公开发行债券，应符合的要求是：发行人最近一期末经审计的净资产不低于10亿元。

2、向原股东配售股份的条件，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的（）。【单选题】

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：向原股东配售股份的条件，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%。

3、由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（）。【单选题】

A.资产支持证券

B.商业银行次级债

C.财务公司债券

D.中央银行票据

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。

4、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（）。【多选题】

A.承销证券

B.从事承担有限责任的投资

C.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

D.向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：除第ACD项三项外，按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产也不得用于下列投资或者活动：（1）向他人贷款或者提供担保；（2）从事承担无限责任的投资；（3）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；（4）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；（5）依照法律、行政法规相关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

5、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（）。【单选题】

A.是委托人、受益人与受托人的关系

B.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理

C.是所有者和经营者之间的关系

D.是相互制衡的关系

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系。

6、证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理（）。【多选题】

A.定向资产管理业务

B.特定目的的专项资产管理业务 

C.集合资产管理业务 

D.其他资产管理业务

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC符合题意：经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务（A正确）、为多个客户办理集合资产管理业务（C正确）以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务（B正确），这些业务应与证券公司自营业务相分离。

7、金边债券是指（）。【单选题】

A.政府债券

B.企业债券

C.保险公司次级债

D.金融债券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：政府债券的等级是最高的，通常被称为“金边债券”。

8、转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:转融通交易，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。转融通交易包括转融券交易和转融资交易。

9、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为称为（）。【选择题】

A.基金的认购

B.基金的申购

C.基金的赎回

D.基金的托管

正确答案:B

答案解析:选项B正确：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

10、商业银行向中央银行的借款属于资产业务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行负债业务包括：自有资金、存款负债、借款负债。其中借款负债的渠道主要包括向中央银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场借款等。