风险承受能力是如何评估的？：风险承受能力是如何评估的？风险承受能力测试是一组专业的便于投资者了解自己的测试题，即投资者在“做题”后即可获知自己的风险承受能力。风险承受能力测试是投资者认识自己的起点。风险承受能力总分（100分）=年龄因素分数+其他因素分数。年龄因素：总分50分，25岁以下50分，每增加一岁扣一分75岁以上0分。其他因素：总分50分：就业状况+家庭负担+置业状况+投资经验+投资知识。低能力；中低能力；中能力；

带你快速了解什么是理财目标的弹性？：带你快速了解什么是理财目标的弹性？理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。理财目标的弹性越大，若理财目标时间短且完全无弹性，就必须在保证安全性的前提下在特定时间内获得理想的收益。

战略性资产配置、战术性资产配置和动态资产配置的概念是什么？如何分类？：战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力，而战术性资产配置则是在大类资产比例基本确定的基础上，资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配。根据市场变动情况对投资组合进行积极调整并通过灵活的投资操作获取超额收益：动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，Ⅰ.战术性资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整。

最优证券组合应该如何选择？：最优证券组合应该如何选择？最优证券组合是指投资者所要找的最优组合，即就是某投资者的无差异曲线与有效集的切点。将各投资者的无差异曲线和有效边界结合在一起就可以定出各个投资者的最优组合。投资者共同偏好规则可以确定哪些组合是有效的（即投资价值相对较高），特定投资者可以在有效组合中选择自己最满意的组合，投资者的偏好通过无差异曲线来反映。

投资者的个人偏好与无差异曲线有怎样的关系？：投资者的个人偏好与无差异曲线有怎样的关系？这种期望收益率的増量可认为是对增加风险的补偿。这是否满足投资者个人的风险补偿要求因人而异。増加的期望收益率恰好能补偿增加的风险，増加的期望收益率超过对增加风险的补偿，（3）同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同。（4）不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同。其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高。

套利定价模型应该如何应用？：套利定价模型应该如何应用？并不仅仅只受证券组合内部风险因素的影响。但并不确定知道这些因素中哪些因素对证券收益有广泛而特定的影响，以分离出那些统计上显著影响证券收益的主要因素。（2）明确确定某些因素与证券收益有关，A. 卖出该套利组合中投资比重为正值的成员证券，B. 卖出该套利组合中投资比重为负值的成员证券，50%用于购买该套利组合中投资比重为正值的成员证券。

证券系数β的含义是什么？如何应用？：证券系数β的含义是什么？β系数是一种评估证券系统性风险的工具，用以度量一种证券或一个投资证券组合相对总体市场的波动性，（一）β系数反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率。可以作为单一证券（组合）的风险测定，（二）反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性β系数值绝对值越大。投资者会选择β系数较大的股票，选择β系数小的股票,

期末年金终值是如何计算的？：年金的概念：年金（普通年金）是ー组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。①定期定额缴纳的房屋贷款月供；③退休后每个月固定领取的养老金；根据等值现金流发生的时间点不同，年金可以分为期初年金和期末年金，二者仅在于付款时间不同。期初年金指在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款项，即现金流发生在当期期初（如房租）；期末年金即现金流发生在当期期末（如工资）。

复利期间指的是什么？如何计算？：复利期间指的是什么？复利期间是指银行计算未支付现金利率的时间间隔，通常与支付期间相对应，支付期间是指两次支付之间的时间间隔。某个贷款定期支付额的大小与利率和贷款期限的长短有关。借款者清偿一项贷款的时间越长，他她付给银行的利息也就越多。复利期间是指银行计算未支付利率的时间间隔。复利期间数量是指一年内计算复利的次数。以季度作为复利期间，季度利率就是10%4=2.5%；（2）如果年利率为10%。

现值和终值是如何计算的？：现值和终值是如何计算的？折现值也称贴现值PDV（Present Discounted Value）是将未来的一笔钱按照某种利率折合为现值。是指某一时点上的一定量现金折合到未来的价值，复利计息。单利计息：用作估计一定投资额倍增或减半时所需要的时间的方法，假设以1%的复利来计息，只适用于利率（或通货膨胀率）在一个合适区间内的情况下。【例题·单选题】下列关于现值和终值的说法中

如何理解证券投资顾问业务客户回访机制？：客户回访是企业用来进行产品或服务满意度调查、客户消费行为调查、进行客户维系的常用方法，【例题•单选题】以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（），I.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年。II.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访。III.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。

如何理解证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制？：如何理解证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制？风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。合规风险是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险：（2）应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制。（3）应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。