短期借款风险是什么？：短期借款风险是什么？期借款风险指的是商业银行利用短期借款筹措资金而引起损失产生的不确定性，主要包括：流动性风险，银行对借入资金运用不善或资产负债管理不当等原因，使短期借款到期不能偿还；利率风险，在市场利率变动的条件下，有的负债数量会减少，或成本增大，有的则相反。

系统风险及其衡量中单项资产的系统风险系数是指什么？：系统风险及其衡量中单项资产的系统风险系数是指什么？单项资产的系统风险系数（β系数）：某资产的β系数表示该资产的系统风险相当于市场组合系统风险的倍数。市场组合系统风险系数β就是1。①该资产的收益率与市场组合收益率呈相同方向、相同比例的变化；②该资产收益率的变动幅度大于市场组合收益率的变动幅度；该资产的系统风险大于整个市场组合的风险，③该资产收益率的变动幅度小于市场组合收益率的变动幅度。

风险可分为哪几类？：不能随着资产种类增加而分散的风险，影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险：系统风险又被称为市场风险或不可分散风险。是影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险。【解析】非系统性风险是公司特有风险。公司特有风险是以违约风险、变现风险、破产风险等形式表现出来的，则该两项资产的组合可以最大限度抵消非系统风险，A. 两种证券的收益率完全正相关时可以消除风险

有哪几种风险对策？：风险应对策略就是对已经识别的风险进行定性分析、定量分析和进行风险排序，当资产风险所造成的损失不能由该资产可能获得的收益予以抵消时，以规避风险：（二）减少风险。减少风险的发生。2. 控制风险发生的频率和降低风险损害程度。对可能给企业带来灾难性损失的资产。采取某种方式转移风险，（把风险转出去），2. 采取合资、联营、联合开发等措施实现风险共担通过技术转让、租赁经营和业务外包等实现风险转移。

风险管理有哪些原则？：风险管理有哪些原则？良好的风险管理有助于降低决策错误之几率、避免损失之可能、相对提高企业本身之附加价值。1.风险管理的原则有以下几点：企业风险管理应与企业的战略设定、经营管理与业务流程相结合。企业风险管理应覆盖企业所有的风险类型、业务流程、操作环节和管理层级与环节，企业应对风险进行评价。确定需要进行重点管理的风险。并有针对性地实施重点风险监测：

什么是风险矩阵？：什么是风险矩阵？风险矩阵指按照风险发生的可能性和风险发生后果的严重程度，将风险绘制在矩阵图中，展示风险及其重要性等级的风险管理工具方法。（定性分析）：风险矩阵的优缺点。为企业确定各项风险重要性等级提供了可视化的工具。（1）需要对风险重要性等级标准、风险发生可能性、后果严重程度等做出主观判断。可能影响使用的准确性（2）应用风险矩阵所确定的风险重要性等级是通过相互比较确定的

风险衡量的方差、标准差、标准差率分别指什么？：风险衡量的方差、标准差、标准差率分别指什么？标准差，是各数据偏离平均数的距离的平均数，标准差是方差的算术平方根。标准差能反映一个数据集的离散程度。平均数相同的，标准差未必相同。标准差越大，方差是各个数据与其算术平均数的离差平方和的平均数，方差的计量单位和量纲不便于从经济意义上进行解释，所以实际统计工作中多用方差的算术平方根——标准差来测度统计数据的差异程度。

风险衡量的期望值是什么？：风险衡量的期望值是什么？衡量风险的指标主要有：收益率的方差、标准差和标准差率。期望值（衡量收益，不反映风险，是衡量风险是参照的标准）：同一事件相同条件下，表示随机亊件发生可能性大小的数值（介于0和1之间）；（3）随机事件所有可能结果出现的概率之和等于1。指标分析：（1）期望值是一个概率分布中的所有可能结果，以各自相应的概率为权数计算的加权平均值；（2）反映预计收益的平均化，不能直接用来衡量风险。

怎样理解风险衡量的风险概念？：怎样理解风险衡量的风险概念？一种定义强调了风险表现为收益不确定性；而另一种定义则强调风险表现为成本或代价的不确定性，若风险表现为收益或者代价的不确定性，说明风险产生的结果可能带来损失、获利或是无损失也无获利，而风险表现为损失的不确定性，说明风险只能表现出损失，没有从风险中获利的可能性，风险和收益成正比，收益的不确定性（波动性）。2.企业风险：对企业的战略及经营目标实现产生影响的不确定性。

市场风险厌恶程度和个人风险厌恶程度的区别？：市场风险厌恶程度和个人风险厌恶程度的区别？资本资产定价模型中的风险厌恶程度是指市场整体的风险厌恶程度，而不是指单个投资者个人的风险厌恶程度。个人对于风险的厌恶程度可以通过他更愿意投资于高风险资产还是更愿意投资于低风险资产来判断。

债务融资和权益融资的风险是什么？：债务融资和权益融资的风险是什么？债务融资风险：财务风险大，筹集资金限制，限制条件多。权益融资风险：成本较高，转移企业的控制权。

疑问相关系数为-1，为什么不能分散风险？：疑问相关系数为-1，为什么不能分散风险？系统风险是不能被分散的，能够被分散的只有非系统风险，市场利率波动带来的是系统风险，所以不能被分散。系统风险的定义：系统风险又被称为市场风险或不可分散风险，是影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险。