信用风险监测的定义是什么？：信用风险监测的定义：动态捕捉信用风险指标的异常变动，就应当及时调整授信政策、优化资产组合结构、利用资产证券化等分散和转移信用风险，1.单一客户风险监测（内生变量）：融资主体的合规性、公司治理结构、还款意愿、信用记录等：（1）偿债能力指标：营运资金、流动比率等短期偿债能力指标“利息保障倍数、资产负债率等长期偿债能力指标”（2）盈利能力指标，（3）营运能力指标，2.单一客户风险监测（外生变量）

什么是信用风险？：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，可以分为主权信用风险暴露、金融机构信用风险暴露、零售信用风险暴露、公司信用风险暴露、股权信用风险暴露和其他信用风险暴露，主权信用风险暴露、金融机构信用风险暴露、公司信用风险暴露统称为非零售信用风险暴露，【例题·单选题】债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化。

如何理解风险价值分析的基本原理？：风险价值的计算方法：通过仅在资产组合的初始状态进行一次估值。并利用局部求导来推断可能的资产变化而得出风险衡量值。通过读各种情景下投资组合的重新定价来衡量风险。典型的完全估值法是历史模拟法和蒙特卡罗模拟法，核心在于根据市场因子的历史样本变化模拟证券组合的未来损益分布“利用分位数给出一定置信度下的VaR估值”的核心是将当前的权数放到历史的资产收益率时间序列中：

风险转移、风险规避和风险补偿的含义是什么？：风险转移、风险规避和风险补偿的含义：通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择：将风险转移给承保人，通过担保、备用信用证等形式能够将信用风险转移给第三方。为投资者提供了转移利率、汇率、股票和商品价格风险的工具。开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择，风险转移可分为（ ）。

怎样理解风险分散和风险对冲？：怎样理解风险分散和风险对冲？通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用，（二）风险对冲，通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品。来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择：风险对冲对管理市场风险（利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险）非常有效。可以分为自我对冲和市场对冲

什么是缺口分析？：缺口分析是用来衡量利率变动对当期收益的影响。就是将所有生息资产和付息负债按照重新定价的期限划分到不同的时间段（如1个月以内、1至3个月、3个月至1 年、1至5年、5年以上等）。将利率敏感性资产减去利率敏感性负债，以该缺口乘以假定的利率变动。即得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响，久期也称持续期【久期就是收回所有现金流的平均时间】，久期分析也称持续期分析或期限弹性分析。

怎样理解风险监测、报告和风险控制、缓释？：怎样理解风险监测、报告和风险控制、缓释？风险监测、报告：风险监测包含两层含义：1. 监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势，2. 报告证券投资业务中面临的所有风险的定性、定量评估结果，以及所采取的风险管理和控制措施的实施质量与效果。风险控制、缓释：风险管理部门对经过识别和计量的风险，进行有效管理和控制风险的过程；（3）通过对风险诱因的分析。

证券投资顾问业务风险如何识别和分析？：证券投资顾问业务风险如何识别和分析？风险识别分析：风险识别包括感知风险和分析风险两个环节，感知风险是通过系统化的方法发现证券投资顾问业务所面临的风险种类和性质。分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律，风险识别应尽可能多地识别证券投资业务所面临的风险类别，风险识别不仅是对已知风险的分析。更重要的是要前瞻性的考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。

证券投资顾问业务的主要风险分为哪几类？：证券投资顾问业务的主要风险分为哪几类？证券投资顾问业务主要风险类别有信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、合规风险和战略风险等：系统性风险，系统风险不能通过多样化投资抵消。可通过证券多样化消除这类风险。因而也称为可分散风险或可多样化风险，属于系统性风险的是（ ），可分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性

主观风险偏好是指什么？：主观风险偏好是指投资者主观上可以承受本金损失风险的程度是因人而异的。客户的性别、家庭情况和就业状况等都会影响到其风险承受能力。不同性别的投资者对风险的承受能力有显著不同。工作的安全性与风险承受能力的大小有很大关系。专业人员的风险承受能力要大于非专业人员，风险承受能力随着知识和技能熟练程度的增加而增加。【例题·组合型选择题】下列关于影响客户投资风险承受能力的因素。

风险承受态度评估是怎样的？：风险承受态度评估是怎样的？风险承受能力测试是一组专业的便于投资者了解自己的测试题，即投资者在“后即可获知自己的风险承受能力。风险承受能力测试是投资者认识自己的起点。风险承受态度评估=对本金损失的容忍程度+其他心理因素。对本金损失的容忍程度：总分50分，可容忍亏损25%，每减少1%扣两分，不能容忍任何损失0分。其他因素：总分50分：

风险承受能力是如何评估的？：风险承受能力是如何评估的？风险承受能力测试是一组专业的便于投资者了解自己的测试题，即投资者在“做题”后即可获知自己的风险承受能力。风险承受能力测试是投资者认识自己的起点。风险承受能力总分（100分）=年龄因素分数+其他因素分数。年龄因素：总分50分，25岁以下50分，每增加一岁扣一分75岁以上0分。其他因素：总分50分：就业状况+家庭负担+置业状况+投资经验+投资知识。低能力；中低能力；中能力；