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风险预警的主要方法有哪些?:风险预警的主要方法:各种商情指数、预期合成指数、商业循环指数、经济扩散指数、经济波动图等都可以看作黑色预警法的应用:利用警兆指标合成的风险指数进行预警。3. 红色预警法【定量分析与定性分析】;最后结合风险分析专家的直觉和经验进行预警,【例题·组合型选择题】在风险预警的主要方法中。蓝色预警法根据风险征兆等级预报整体风险的严重程度:Ⅰ.模型预警法:蓝色预警法侧重定量分析。
信用风险监测的定义是什么?:信用风险监测的定义:动态捕捉信用风险指标的异常变动,就应当及时调整授信政策、优化资产组合结构、利用资产证券化等分散和转移信用风险,1.单一客户风险监测(内生变量):融资主体的合规性、公司治理结构、还款意愿、信用记录等:(1)偿债能力指标:营运资金、流动比率等短期偿债能力指标“利息保障倍数、资产负债率等长期偿债能力指标”(2)盈利能力指标,(3)营运能力指标,2.单一客户风险监测(外生变量)
证券投资顾问业务风险管理流程主要包括哪四个步骤?:证券投资顾问业务风险管理流程包括风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个步骤。风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现证券投资顾问业务所面临的风险种类和性质,风险识别应尽可能多地识别证券投资业务所面临的风险类别,通过图解来识别和分析风险事件发生前存在的各种风险因素,2. 报告证券投资业务中面临的所有风险的定性、定量评估结果:
主观风险偏好是指什么?:主观风险偏好是指投资者主观上可以承受本金损失风险的程度是因人而异的。客户的性别、家庭情况和就业状况等都会影响到其风险承受能力。不同性别的投资者对风险的承受能力有显著不同。工作的安全性与风险承受能力的大小有很大关系。专业人员的风险承受能力要大于非专业人员,风险承受能力随着知识和技能熟练程度的增加而增加。【例题·组合型选择题】下列关于影响客户投资风险承受能力的因素。
带你快速掌握现金流量指标的主要内容是什么?:现金流量财务指标主要有现金流量与当期债务比率、每元销售现金净流量、债务保障率、现金再投资比率以及全部资产现金收回率。现金流量分析主要是考察企业经营活动产生的现金流量和债务之间的关系。现金到期债务比=经营现金净流量本期到期的债务。现金流动负债比=经营现金净流量流动负债。现金债务总额比=经营现金净流量债务总额。获取现金能力是指经营现金净流入和投入资源的比值。营业现金比率=经营现金净流量经营收入。
成长能力指标的主要内容是什么?:成长能力指标的主要内容是什么?成长性指标是一种具有成长性的,用来衡量公司发展速度的重要指标。表明企业营业收入的增长速度越快。营业收入增长率:反映企业营业收入的增减变动情况。值越高,表明企业营业收入的增长速度越快。资本保值增值率:反映企业当年资本在企业自身努力下实际增减变动的情况。资本累积率:反映企业当年资本的积累能力。总资产增长率:反映企业本期资产规模的增长情况。
理财目标确定的步骤有哪些?:了解客户的风险偏好、投资需求和目标等信息。应先征询客户的期望目标。从业人员应要求客户以书面方式提出自己的理财目标。从业人员计划对已确定的投资目标进行改动,【例题·单选题】下列关于客户理财目标确定步骤的说法中,Ⅰ.在确定客户的投资目标前,Ⅳ.如要对已经确定的投资目标进行修改;在确定客户的投资目标前。先征询客户的期望目标:计划对已确定的投资目标进行改动【例题·单选题】下列关于客户投资目标分类的说法中
带你快速掌握客户风险特征矩阵的主要内容是什么?:带你快速掌握客户风险特征矩阵的主要内容是什么?使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。【例题·单选题】投资顾问为客户进行投资组合设计时,III.客户投资目标,除了考虑客户风险特征外,如利率趋势(I项正确)、当时市场状况(II项正确)、客户投资目标(III项正确)等因素:【例题·单选题】以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是( )。
定性方法和定量方法的主要内容有哪些?:定性方法是根据社会现象或事物所具有的属性和在运动中的矛盾变化,定量研究一般是为了对特定研究对象的总体得出统计结果而进行的。(一)定性分析主要是通过与客户面对面的交谈来基本判断客户的风险属性。主要通过对投资者年龄、财富、工作状况、教育程度、家庭状况、性别等方面的信息进行分析,从而大致确定投资者的风险承受能力。年龄是影响投资者风险承受承受能力的首要因素。不同的金融理财师可能得出差别较大的结论。
客户风险承受能力的影响因素中主观风险偏好和其他影响因素的的主要内容是什么?:客户风险承受能力的影响因素中主观风险偏好和其他影响因素的的主要内容是什么?客户风险特征是指由于不同客户对待风险的态度是不同的,使得理财顾问服务需要考虑到每个客户对待风险的态度及其他特征。投资者主观上可以承受本金损失风险的程度是因人而异的。客户的性别、家庭情况和就业状况等都会影响到其风险承受能力。不同性别的投资者对风险的承受能力有显著不同,工作的安全性与风险承受能力的大小有很大关系。
客户风险偏好的主要类型有哪些?主要内容是什么?:客户风险偏好的主要类型有哪些?他们对风险与收益所持的态度必定会产生差异。根据他们对待投资中风险与收益的态度,风险偏好型投资者对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担高风险。投资工具大多风险大、收益率高。风险中立型投资者介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间,【例题·组合型选择题】下列关于风险中立型投资者的说法中,Ⅱ.介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间,Ⅳ.愿意为增加收益而承担风险。
前景理论的主要内容是什么?:前景理论的主要内容是什么?也称为展望理论、预期理论,是ー个行为经济学的理论,这个理论的假设之ー是,前景理论从心理行为学出发,即编辑阶段和评价阶段。在人们的决策中观察到的很多异常都源自于这一编辑阶段,个体凭借框架、参照点等采集和处理信息,决策者对每一个被编辑过的前景加以评价。评价阶段依赖价值函数和权重函数对信息予以判断,给大家说明一下这个知识点在考试中的应用。
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