2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金年度报告的编制者和披露义务人是（ ）。【单选题】

A.基金管理人

B.基金发起人

C.基金份额持有人

D.基金托管人

正确答案:A

答案解析:基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

2、下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（ ）。【单选题】

A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料

B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务

C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统

D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会

正确答案:D

答案解析:基金客户服务提供方式包括：
（1）电话服务中心，通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统。一些标准化的基金投资操作均可通过自动语音系统完成。同时，在系统中也为投资者提供人工服务选项。
（2）邮寄服务，向基金持有者邮寄基金账户卡、交易对账联、季度对账单、投资策略报告、基金通讯、理财月刊等定期或不定期材料，使投资者尽快了解并理性对待投资行情。
（3）自动传真、电子信箱与手机短信，自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。
（4）“一对一”专人服务，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固
（5）互联网的应用，通过互联网，投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。
（6）媒体和宣传手册的应用，基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。
（7）讲座、推介会和座谈会，能为投资者提供一个面对面交流的机会。基金销售机构也可以从这些活动中获得有价值的信息，有效地推介基金产品，并跟进投资者的反馈，进一步改善客户服务。

3、合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（ ）。【单选题】

A.独立性原则

B.公正性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

正确答案:B

答案解析:合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。
B项属于：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告；
A项不属于：独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动；
C项不属于：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势；
D项不属于：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

4、资本市场是融资期限在（ ）的金融市场。【单选题】

A.半年以内

B.1年以内

C.1年以上

D.3年以上

正确答案:C

答案解析:资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

5、【单选题】

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量

C.按照相关规定，正常交易

D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

正确答案:C

答案解析:基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为： 
（1）通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。
（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量。
（3）以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量。
（4）为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱证券市场秩序。

6、关于股票基金，下列说法不正确的有（ ）。【单选题】

A.股票基金是各国广泛采用的基金类型

B.根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

C.根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

D.主要投资于股票

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

7、

票据市场按（  ）分为票据承兑市场和贴现市场。

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

正确答案:B

答案解析:票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场，故本题选择B选项。

8、货币市场工具通常是指到期日不足（ ）的短期金融工具。【单选题】

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

正确答案:D

答案解析:货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也被称为现金投资工具。

9、【单选题】

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

D.外汇市场和黄金市场

正确答案:C

答案解析:金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

10、下列不属于促销策略的是（ ）。【单选题】

A.派发各种宣传资料

B.基金产品推介会

C.费率打折

D.设计费用优惠政策

正确答案:D

答案解析:在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。