2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人内部控制应履行的原则不包括（ ）。【单选题】

A.适用性原则

B.独立性原则

C.有效性原则

D.相互制约原则

正确答案:A

答案解析:基金管理人内部控制应履行：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。

2、下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（ ）。【单选题】

A.持有时间越长，适用的赎回费率越低

B.申购可采用分期缴款方式

C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产

D.赎回以份额申请

正确答案:B

答案解析:B项，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项（中国证监会另有规定的基金除外），投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效；持有时间越长，适用的赎回费率越低；赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产；赎回以份额申请。

3、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。【单选题】

A.12

B.24

C.36

D.48

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

4、高资产净值客户符合的条件之一不包括（）【单选题】

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

C.金融净资产达到600万元人民币及以上

D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：高资产净值客户是指符合下列条件之一的商业银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人； （选项A包括）（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人； （选项B包括）（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（选项D包括）私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户。（选项C不包括）

5、下列各项中，（ ）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。【单选题】

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.向投资者提供投资咨询服务

C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

正确答案:B

答案解析:本题答案为B。此题考察基金销售人员的行为规范。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益（A符合）。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务（C符合）。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担（D符合）。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

6、（ ）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。【单选题】

A.公正性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

正确答案:B

答案解析:客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。合规管理的基本原则：（1）独立性原则独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。（1）客观性原则客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。（3）公正性原则公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。（4）专业性原则专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。（5）协调性原则协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

7、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。【单选题】

A.1

B.3

C.4

D.6

正确答案:C

答案解析:私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。

8、南方保本基金的保本周期为（ ）年。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:B

答案解析:南方保本基金的保本周期为3年。

9、基金招募说明书中最重要的信息不包括基金的（ ）。【单选题】

A.投资目标

B.业绩比较基准

C.风险收益特征

D.申购、赎回的约定

正确答案:D

答案解析:基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制是招募说明书中最为重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。

10、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。【单选题】

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

正确答案:B

答案解析:基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。