2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、诚信档案不得采集公民的（）。Ⅰ.宗教信仰Ⅱ.基因Ⅲ.指纹Ⅳ.血型、Ⅴ.疾病和病史信息【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:诚信档案不得采集公民的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法规规定禁止采集的其他信息。

2、我国只有（ ）证券交易所开办场内认购分级基金份额。【单选题】

A.上海

B.深圳

C.北京

D.天津

正确答案:B

答案解析:目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。

3、人们习惯将(   )年以前设立的基金称为老基金。【单选题】

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

正确答案:C

答案解析:相对于1998年《暂行办法》实施以后发展起来的新的证券投资基金，人们习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”，故本题选择C选项。

4、2004年6月1日(    )正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。【单选题】

A.《中华人民共和国证券法》

B.《开放式证券投资基金试点办法》

C.《中华人民共和国证券投资基金法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

正确答案:C

答案解析:我国基金业的快速发展阶段。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段，故本题选择C选项。

5、内部控制的（ ）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。【单选题】

A.有效性原则

B.独立性原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

正确答案:B

答案解析:内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、内有资产、其他资产的运作应当分离；内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行；相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

6、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（ ）。【单选题】

A.促销策略

B.产品策略

C.分销策略

D.价格策略

正确答案:B

答案解析:以4Ps为核心的营销组合策略包括：产品策略、分销策略、促销策略和价格策略。在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点；在分销策略方面。基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络。在促销策略方面。为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。在价格策略方面，基金公司可根据资金量和持有期限等因素，设置不同的费率结构。

7、从发行角度看，美国市场第一只真正意义上的FOF，1985年3月由（）率先推出。【单选题】

A.先锋基金

B.富达基金

C.普信基金

D.美洲基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：从发行角度看，美国市场第一只真正意义上的FOF，1985年3月由先锋基金率先推出。

8、通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金被称为（ ）。【单选题】

A.系列基金

B.保本基金

C.基金中的基金

D.封闭式基金

正确答案:B

答案解析:保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金；系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金；封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

9、所谓（ ），简单来讲即货币资金的融通。【单选题】

A.理财

B.金融

C.融资

D.投资

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意；所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。选项A不符合题意：理财，指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财务的保值、增值为目的；选项C不符合题意：融资是指为支付超过现金的购货款而采取的货币交易手段，或为取得资产而集资所采取的货币手段；选项D不符合题意：投资指的是特定经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，在一定时期内向一定领域投放足够数额的资金或实物的货币等价物的经济行为。

10、下列选项中，（）不属于诚信监管的对象。【单选题】

A.上市公司的高级管理人员

B.证券期货服务机构

C.为证券期货业提供信息技术服务的供应商

D.在银行进行存款的个人

正确答案:D

答案解析:诚信监管的对象（1）证券业从业人员、期货从业人员和基金从业人员；（2）证券期货市场投资者、交易者；（3）证券发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司、区域性股权市场挂牌转让证券的企业及其董事、监事、高级管理人员、主要股东、实际控制人；（4）区域性股权市场的运营机构及其董事、监事和高级管理人员，为区域性股权市场办理账户开立、资金存放、登记结算等业务的机构；（5）证券公司、期货公司、基金管理人、债券受托管理人、债券发行担保人及其董事、监事、高级管理人员、主要股东和实际控制人或者执行事务合伙人，合格境外机构投资者、合格境内机构投资者及其主要投资管理人员，境外证券类机构驻华代表机构及其总代表、首席代表；（6）会计师事务所、律师事务所、保荐机构、财务顾问机构、资产评估机构、投资咨询机构、信用评级机构、基金服务机构、期货合约交割仓库以及期货合约标的物质量检验检疫机构等证券期货服务机构及其相关从业人员；（7）为证券期货业务提供存管、托管业务的商业银行或者其他金融机构，及其存管、托管部门的高级管理人员；（8）为证券期货业提供信息技术服务或者软硬件产品的供应商；（9）为发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司提供投资者关系管理及其他公关服务的服务机构及其人员；（10）证券期货传播媒介机构、人员；（11）以不正当手段干扰中国证监会及其派出机构监管执法工作的人员；（12）其他有与证券期货市场活动相关的违法失信行为的公民、法人或者其他组织。