2024年证券从业资格考试《证券基本法律法规》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 证券公司业务规范5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、关于开立证券账户，下列做法正确的是（）。【不定项】

A.证券公司审查身份证复印件与工作证件照片、姓名相符，可以给客户开户

B.按照规定了解客户张某的基本情况，对客户张某风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并进行留痕管理

C.向客户张某讲解相关业务规则和开户协议等内容，并由客户张某签署相关协议及风险揭示书

D.对新开户客户在1个月内完成回访，客户回访相关资料保存不少于1年

正确答案:B、C

答案解析:证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的寘实性进行审核。选项A不正确。证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交 易账户客户）的10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。选项D不正确。

2、（）应当将另类子公司纳入统一管理。【单选题】

A.证监会

B.证券业协会

C.证券交易所

D.证券公司

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司应当将另类子公司纳入统一管理。证券公司应当对自营、另类投资等自有资金投资的业务实施统一管理，管理的尺度和标准应当基本一致。

3、下列说法正确的有（）。【多选题】

A.证券账户开立的非现场方式包括见证开户、网上开户以及中登认可的其他非现场开户方式

B.现场开户方式适用于机构和自然人

C.见证开户方式适用于机构和自然人

D.网上开户方式适用于机构和自然人

正确答案:A、B、C

答案解析:D项， 网上开户是指证券公司等开户代理机构通过数字证书验证投资者身份，并通过互联网为投资者办理证券账户开立手续，该开户方式仅适用于自然人。

4、香港机构为证券基金经营机构提供港股投资顾问服务，应当符合内地和香港证券投资顾问业务有关规定，并按照中国证券业协会的规定备案基本信息。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:香港机构应当确保其发布港股研究报告和授权证券公司转发港股研究报告的行为，符合香港证监会的规定。香港机构为证券基金经营机构提供港股投资顾问服务，应当符合内地和香港证券投资顾问业务有关规定，并按照中国证券投资基金业协会的规定备案基本信息。

5、在对客户征信调查过程中，对机构客户还款能力的考察主要包括（）。【多选题】

A.近几年的经营状况 

B.反映偿债能力财务指标

C.反映盈利能力财务指标

D.反映变现能力财务指标

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：在对客户征信调查过程中，对机构客户还款能力的考察主要包括近几年的经营状况（A项正确）、反映偿债能力财务指标（B项正确）、反映盈利能力财务指标（C项正确）、反映变现能力财务指标（D项正确）等。