2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于债券等级标准说法正确的是（）。 Ⅰ.A级债券是最高级别债券，安全性大，收益水平较高 Ⅱ.B级债券是愿意承担一定风险，又想取得较高收益的投资者的较好选择 Ⅲ.C级和D级债券投资的经济意义不大，但对于敢于承担风险的投资者，也可以投资 Ⅳ.C级和D级债券是投机性或赌博性债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：第Ⅰ项说法错误，A级债券是最高级别债券，安全性大，收益水平较低。

2、下列属于中国证监会派出机构主要职责的有（）。Ⅰ.查处辖区内的违法违规案件Ⅱ.根据法律、行政法规规定及中国证监会的授权开展行政许可相关工作，对辖区内上市公司、证券期货经营机构、证券期货投资咨询机构和从垠证券业务的律师事务所、 会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券期货业务活动进行监督管理Ⅲ.开展辖区内投资者教育与保护工作Ⅳ.中国证监会授予的其他职责【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：中国证监会在省、自治区、直辖市和计划单列市设立了 36个证券监管局， 以及上海、深圳证券监管专员办事处。派出机构受中国证监会垂直领导，依法以自己的名义履行监管职责，负责辖区内的一线监管工作，主要职责是：根据法律、行政法规规定及中国证监会的授权开展行政许可相关工作，对辖区内上市公司、证券期货经营机构、证券期货投资咨询机构和从垠证券业务的律师事务所、 会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券期货业务活动进行监督管理，负责辖区内风险防范与处置；查处辖区内的违法违规案件，开展辖区内投资者教育与保护工作以及中国证监会授予的其他职责。

3、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）。【选择题】

A.净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金*100%

B.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金*100%

C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金*100%

D.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金*100%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金*100%。

4、全国性社会保障基金可用于支付（）。Ⅰ.退休金Ⅱ.失业救济Ⅲ.社会养老保险Ⅳ.财政补贴【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济（Ⅱ正确）和退休金（Ⅰ正确），是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。

5、设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的（）。Ⅰ.联系 Ⅱ.协调 Ⅲ.相互监督 Ⅳ.合作【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系（Ⅰ正确）、协调（Ⅱ正确）、合作（Ⅳ正确）和自我控制，以利于证券市场的健康发展。

6、证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立（）。Ⅰ.转融通专用证券账户 Ⅱ.转融通担保证券明细账户 Ⅲ.转融通证券交收账户 Ⅳ.转融通担保资金明细账户【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户（Ⅱ正确） 、转融通担保资金明细账户（Ⅳ正确）。

7、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于人民币（）。【选择题】

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.4亿元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：设立基金管理公司，应当具备的条件是：（1）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；（2）注册资本不低于1亿元人民币；（3）有符合《基金法》和《公司法》规定的章程；（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（5）董事、监事和高级管理人员具备相应的任职条件；（6）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与基金管理业务有关的其他设施；（7）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

8、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（）。【选择题】

A.1年以内

B.1年以上2年以内

C.1年以上5年以内

D.5年以上

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

9、（）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。【选择题】

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

10、证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。【选择题】

A.基金份额持有人；托管人；管理人

B.托管人；管理人；基金份额持有人

C.管理人；托管人；基金份额持有人

D.管理人；托管人；管理人

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。