2024年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。【多选题】

A.工作生涯设计

B.理想退休后生活设计

C.退休养老成本计算

D.退休后的收入来源估计

E.储蓄、投资计划

正确答案:B、C、D、E

答案解析:制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活。退休规划的关键内容和注意事项之一就是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计（选项B正确）、退休养老成本计算（选项C正确）和退休后的收入来源估计（选项D正确）和相应的储蓄、投资计划（选项E正确）。

2、客户所在行业、职业职位和职业发展前景都是理财师应该了解的信息。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:客户所在行业、职业职位和职业发展前景属于客户的职业生涯发展状况，属于客户信息中的定性信息。

3、理财师征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其（    ）。【多选题】

A.具体

B.可行

C.合理

D.高效

E.明确

正确答案:A、B、C、E

答案解析:理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行（选项ABCE正确）。

4、以下能够帮助理财师获得客户的信任的行为有（　）。【多选题】

A.理财师将自己定位为商业银行的一名销售人员，力争推销更多理财产品

B.以客户为中心，从客户角度看问题

C.注意礼仪和仪表

D.见客户前做好充分准备，使客户感受到自己的专业水准

E.与客户交流多使用专业术语，显示自己的专业

正确答案:B、C、D

答案解析:理财师获得客户信任应注意：1.明确自身定位，树立专业形象（选项D正确）；2.关注自身礼仪和工作的状态（选项C正确）：（1）商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。（2）专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。（3）应更多地关心客户的需求（选项B正确）。

5、（）是整个理财规划中最实质性的一个环节。【单选题】

A.接触客户、建立信任关系

B.明确客户的理财目标

C.制定理财规划方案

D.理财方案的执行

正确答案:D

答案解析:选项D：理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果；选项A：接触客户、建立信任关系是理财规划的第一个环节。