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2019年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在银行合规管理中,合规检查岗的基本职责包括()。【多选题】
A.以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查
B.统一规划、协调、组织合规检查工作,制定年度检查计划,并督促执行
C.参与对各网点合规事项的检查,协助做好内部管理
D.参与各类违规行为的责任认定调查,参与或跟踪督导对重大违规事件的处理
E.对合规检查,分析风险、提出建议,撰写合规报告
正确答案:A、B、D、E
答案解析:
合规检查岗:
(1)统一规划、协调、组织合规检查工作,制定年度检查计划,并督促执行。
(2)对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。
(3)以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。
(4)参与各类违规行为的责任认定调查,参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。
(5)对合规检查,分析风险、提出建议,撰写合规报告。
1、银行内部控制的流程包括()。【多选题】
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.信息交流与反馈
E.监督评价与纠正
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:
银行内部控制的流程:(1)内部控制环境。(2)风险识别与评估。(3)内部控制措施。(4)信息交流与反馈。(5)监督评价与纠正。
1、合规检查岗进行检查的方式有()。【多选题】
A.现场观察与测试
B.调阅监控资料
C.突击查库
D.查阅档案
E.暗访
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。
1、完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求,其要求不包括()。【单选题】
A.机构设置要合法科学
B.内控制度的体系要全面
C.规章制度要严密高效、相互制约
D.有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组
正确答案:B
答案解析:
完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求。
首先,机构设置要合法科学;
其次,规章制度要严密高效、相互制约;
再次,为进一步加强风险管理,有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组,如资产管理委员会、贷款审查委员会、“三防一保”领导小组、保密工作领导小组等等,并按巴塞尔委员会的要求,成立内审委员会,形成稽核部门对内审委员会负责,内审委员会对法人负责的制度。
1、()是指银行内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。【单选题】
A.全面原则
B.审慎原则
C.独立原则
D.有效原则
正确答案:D
答案解析:有效原则,即内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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