2019年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列属于设立合伙企业条件的有（）。【多选题】

A.有二个以上合伙人

B.有书面合伙协议

C.有合伙人认缴或者实际缴付的出资

D.有合伙企业的名称和生产经营场所

E.合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《中华人民共和国合伙企业法》第14条规定，设立合伙企业，应当具备下列条件：
（1）有二个以上合伙人（选项A正确）。合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力（选项E正确）；
（2）有书面合伙协议（选项B正确）；
（3）有合伙人认缴或者实际缴付的出资（选项C正确）；
（4）有合伙企业的名称和生产经营场所（选项D正确）；
（5）法律、行政法规规定的其他条件。

1、

商业银行开展理财产品销售业务有（    ）的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的

B.挪用客户资产的

C.利用理财业务从事洗钱活动

D.利用理财业务从事逃税活动的

E.不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：

（1）违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的（选项A正确）；

1、下列选项中，关于代理的法律责任的说法表述正确的是（）。【单选题】

A.没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任

B.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，仅由行为人负连带责任

C.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人负连带责任

D.代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，仅由代理人负连带责任

正确答案:A

答案解析:代理的法律责任包括：
（1）没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任（选项A说法正确）。未经追认的行为，由行为人承担民事责任。本人知道他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的，视为同意；
（2）代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任；
（3）代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，由代理人和第三人负连带责任（选项D说法错误）；
（4）第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人和行为人负连带责任（选项B说法错误）；
（5）代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人和代理人负连带责任（选项C说法错误）。

1、商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人，其中交易人员至少2人、风险管理人员至少2人，以上人员相互不得兼任，且无不良从业记录。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《关于商业银行从事境内黄金期货交易有关问题的通知》第2条第9点规定，商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人，其中交易人员至少2人、风险管理人员至少2人，以上人员相互不得兼任，且无不良从业记录。

1、《民法总则》规定，法人应当具备的条件有(     )。【多选题】

A.依法成立

B.有必要的财产或者经费

C.具备相应的学历水平

D.有自己的名称、组织机构和场所

E.能够独立承担民事责任

正确答案:A、B、D、E

答案解析: