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2019年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列不属于银行监管领域所依据的主要法律的是( )。【单选题】
A.《银行业监督管理法》
B.《中国人民银行法》
C.《商业银行法》
D.《金融违法行为处罚办法》
正确答案:D
答案解析:
当前,银行监管领域所依据的主要法律包括《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政许可法》等,这些法律构成银行监管部门依法行使银行监管职能的基础。此外,《物权法》、《信托法》、《票据法》、《公司法》、《担保法》、《合同法》等法律也从不同角度对银行业金融机构经营管理提出基本法律要求。
D选项:《金融违法行为处罚办法》属于行政法规。
1、风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标,以时点数据为基础,属于动态指标。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:风险水平类指标:衡量商业银行的风险状况,以时点数据为基础,属于静态指标,包括信用风险指标、市场风险指标、操作风险指标和流动性风险指标。
1、当某类经济机构的自我运行所要达到的利益目标与社会利益存在冲突时,就需要代表社会利益的政府来加以约束,从而引导或强制其尽可能与社会利益保持一致。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据传统经济学原理,当某类经济机构自我运行所要达到的目标与社会利益存在冲突时,就需要代表社会利益的政府和监管机构加以约束,引导或强制其尽可能与社会利益保持一致。
1、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。广义上讲,银行的市场准入包括 ( )【多选题】
A.机构准入
B.业务准入
C.高级管理人员准入
D.资金准入
E.雇员准入
正确答案:A、B、C
答案解析:
1、()是由政府主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为,监管部门通过制定法律、制度和规则,实施监督检查,促进金融体系的安全和稳定,有效保护存款人利益。【单选题】
A.证券监管
B.风险监管
C.银行监管
D.保险监管
正确答案:C
答案解析:选项C正确:银行监管(Bank Regulation)是由政府主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为,监管部门通过制定法律、制度和规则,实施监督检查,促进金融体系的安全和稳定,有效保护存款人利益。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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