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2019年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、财务信息决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。
1、在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有( )。【多选题】
A.理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
B.在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然
C.理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用
D.在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
E.在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:在面对面接触中,理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要:
(1)见面前的准备工作,包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等(选项A正确);
(2)在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然(选项B正确);
(3)掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用(选项C正确);
(4)做好会面后的后续跟踪工作,譬如电话或邮件致谢,关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题,还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题,要及时给予客户回复(选项DE正确)。
1、张自强先生是兴亚银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为( )。【单选题】
A.慎选投资标的,分散风险
B.评估开源渠道,提供建议
C.分析支出及储蓄目标,制定收入预算
D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算
正确答案:D
答案解析:积累者:担心财富不够用,致力于积累财富;量出为入,开源重于节流;有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述,王丽女士的财富观属于积累者;
1、下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是( )。【单选题】
A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而有所上升
C.家庭形成期和衰老期相对而言都需要持有较高比例的流动性资产
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
正确答案:B
答案解析:
1、根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是( )。【单选题】
A.建立期
B.稳定期
C.维持期
D.高峰期
正确答案:B
答案解析:选项B:稳定期的理财活动是偿还房贷、筹教育金;
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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