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银行从业资格考试的新手小白赶紧看过来!备考银行从业资格考试《法律法规》的重要知识点你一定知道吗?接下来请跟着帮考网一起来看看有哪些知识重点:
反洗钱法律制度
1.洗钱的概念及其三个阶段
2.洗钱的常见方式
3.《反洗钱法》的通过、施行时间
4.中国人民银行的反洗钱职责
5.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责
6.反洗钱义务的主要内容
7.《金融机构反洗钱规定》的通过、施行时间
8.中国反洗钱监测分析中心的职责
9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中有关大额交易、可疑交易和免于报告交易的规定
10违反反洗钱法律规定的法律责任
洗钱概述
1. 洗钱的概念及洗钱过程
洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使非法收入合法化的过程。
洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段。
处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。
培植阶段:即通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。
融合阶段:被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏,在犯罪收益批上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益,将清洗后的钱集中起来时用。
洗钱的常见方式
(1)借用金融机构。匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。
(2)保密天堂。一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。
(3)空壳公司。亦称为被提名人公司,一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构,这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。
(4)现金密集行业
(5)伪造商业票据
(6)走私
(7)利用犯罪所得直接购置不动产和动产
(8)通过证券和保险业洗钱
现在小伙伴们应该都清楚有哪些重点了,要好好的利用,将学习的效率提高!想要了解更多考试信息可以关注帮考网!
银行从业资格考试科目可以分开报考吗?:银行从业资格考试科目可以分开报考吗?银行从业考试报名可以根据自身情况,选择报考其中一个科目或者多个科目。不过同一时期相同科目每次考试只允许报考一次,多科目报考需要注意考试时间,以免冲突。
银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?:银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?银行招聘分校园招聘和社会招聘,银行发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,就成为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。银行从业资格证考试属于国家专业人员职业技术资格考试,类似教师资格证。它由中国银行业协会负责考务安排和证书申领工作。该证书是银行从业人员的必备证书。
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2020-05-15
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