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2019年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制。
2、我国商业银行计量操作风险的方法不包括( )。【单选题】
A.高级计量法
B.标准法
C.基本指标法
D.要素评估法
正确答案:D
答案解析:根据《商业银行资本管理办法(试行)》第九十五条的规定,“商业银行可采用基本指标法、标准法或高级计量法计量操作风险资本要求。”2017年《巴塞尔Ⅲ最终方案》提出的新标准法。
3、下列关于国家风险暴露的说法,不正确的是( )。【单选题】
A.国家风险暴露包含一个国家的信用风险暴露、跨境转移风险以及高压力风险事件情景
B.国家信用风险暴露是指在某一国设有固定居所的交易对方的信用风险暴露以及该交易对方海外子公司的信用风险暴露
C.跨境转移风险产生于一国的商业银行分支机构对另外一国的交易对方进行的授信业务活动
D.商业银行总行对海外分行提供的信用支持不属于国家风险暴露
正确答案:D
答案解析:
4、商业银行应根据自身业务的( )制定适当的业务连续性规划,以确保在出现无法预见的中断时,系统仍能持续运行并提供服务;定期对规划进行更新和演练,以保证其有效性。【多选题】
A.性质
B.规模
C.客户群体
D.复杂程度
E.交易量
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确。商业银行应根据自身业务的性质、规模和复杂程度制定适当的业务连续性规划,以确保在出现无法预见的中断时,系统仍能持续运行并提供服务;定期对规划进行更新和演练,以保证其有效性。
5、战略风险管理能够最大限度地避免经济损失,持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:战略风险管理能够最大限度地避免经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。
6、中国银监会主要从以下几个方面持续完善我国系统重要性银行监管框架,提高监管强度和有效性( )。【多选题】
A.加强监管规则建设
B. 深化前瞻性监管工具的应用
C.重视恢复处置计划在持续监管中的作用
D.强化风险治理机制监管
E.改善资本规划方式
正确答案:A、B、C、D
答案解析:
7、标准法的业务条线包括()。【多选题】
A.公司金融
B.交易和销售
C.零售银行业务
D.商业银行业务
E.支付和清算
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。标准法业务条线分为8个:公司金融(corporate finance)、交易和销售(trading & sales)、零售银行业务(retail banking)、商业银行业务(commercial banking)、支付和清算(payment & settlement)、代理服务(agency services)、资产管理(asset management)和零售经纪(retail brokerage)。
8、现金流分析是从()几个维度全面分析银行所面临的流动性风险。【多选题】
A.事件
B.时间
C.产品
D.场景
E.地点
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确。相比比例分析,现金流分析不是以一个数字表示银行面临的短期流动性风险,而是从时间、产品和场景三个维度全面分析银行所面临的流动性风险,也以更直接的方式回答“银行是否有足够的头寸应对流动性风险”。
9、下列哪一项不是《通用数据模板》主要的风险()。【单选题】
A.集中度风险
B.融资风险
C.传染/溢出风险
D.操作风险
正确答案:D
答案解析:
10、下列关于大额风险暴露管理的监管指标要求正确的是()。【多选题】
A.商业银行对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的20%
B.商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的15%
C.商业银行对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的10%
D.商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的25%
E.全球系统重要性银行对另一家全球系统重要性银行的风险暴露不得超过一级资本净额的30%
正确答案:A、D
答案解析:选项AD正确:商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的10%,对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的15%;对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的20%;对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的25%;全球系统重要性银行对另一家全球系统重要性银行的风险暴露不得超过一级资本净额的15%。部分特殊风险暴露不受上述限制。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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