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2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟试题
帮考网校2019-11-17 13:52
2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟试题

2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、某上市银行从业人员可以对外提供的信息是( )。【单选题】

A.本银行下一年度的具体经营规划

B.本银行高管人员名单及联络信息

C.本银行过去五年公开披露的财务报表

D.本银行的客户资源信息

正确答案:C

答案解析:只有公开披露的信息才可以对外提供,否则就属于内幕信息。内幕信息是指为内幕人员所知悉的,尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息,如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。故A错误;银行从业人员需要保护商业秘密与客户隐私,故BD错误。

2、我国发行法定货币的机构是()。【单选题】

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.国务院

D.财政部

正确答案:A

答案解析:

中国人民银行的主要职责有:

(1)发布与履行其职责有关的命令和规章;(2)依法制定和执行货币政策;(3)发行人民币,管理人民币流通;(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;(5)实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场;(6)监督管理黄金市场;(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;(8)经理国库;(9)维护支付、清算系统的正常运行;(10)指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测;(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测;(12)作为国家的中央银行,从事有关的国际金融活动;(13)国务院规定的其他职责。

3、银行从业人员应熟知向客户推荐金融产品的相关内容,包括该产品的()。【多选题】

A.特性

B.收益

C.风险

D.业务处理流程

E.风险控制框架

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

4、下列因素不会引发商业银行操作风险的是()。【单选题】

A.内部欺诈

B.业务中断

C.实物资产损坏

D.交易对手未能履约

正确答案:D

答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。

5、操作风险广泛存在于银行经营和管理的各个方面。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:操作风险广泛存在于银行经营和管理的各个方面。

6、以下属于金融行业自律组织的是()。【多选题】

A.中国银行业协会

B.中国证券业协会

C.中国银行间市场交易商协会

D.中国证券投资基金业协会

E.中国期货业协会

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。金融行业自律组织包括:中国银行业协会 、中国证券业协会、中国银行间市场交易商协会 、中国证券投资基金业协会 、中国期货业协会、中国保险业协会。

7、下列关于存款在法律上的含义,说法正确的是()。【多选题】

A.对存款人看,存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为

B.对存款机构看,存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为

C.从存款机构看,存款是金融机构接受存款人的货币资金,承担对存款人定期支付本息义务的行为

D.从存款机构看,存款是金融机构接受存款人的货币资金,承担对存款人不定期支付本息义务的行为

E.从存款机构看,存款是金融机构接受存款人的货币资金,承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为

正确答案:A、E

答案解析:存款在法律上的含义可以从两方面来理解。一方面,从存款人来看,存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为;另一方面,从存款机构看,存款是金融机构接受存款人的货币资金,承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为。

8、通货紧缩的影响包括()。【多选题】

A.导致社会总投资减少

B.减少消费需求

C.影响社会收入再分配

D.社会公众失去对本国纸币的信心

E.降低消费规模

正确答案:A、B、C

答案解析:

9、从国际上个人贷款业务惯例和我国银行长期业务实践来看,在贷款受理与调查环节,通过( ),可以有效鉴别个人客户身份,了解借款的真实用途,调查借款人的信用状况和还款能力,从而有效防范个人贷款风险。【单选题】

A.电话沟通

B.在线交流

C.信用调查

D.面谈制度

正确答案:D

答案解析:从国际上个人贷款业务惯例和我国银行长期业务实践来看,在贷款受理与调查环节,通过面谈制度,可以有效鉴别个人客户身份,了解借款的真实用途,调查借款人的信用状况和还款能力,从而有效防范个人贷款风险。

10、商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票,不得超过该上市公司可流通股票的( )。【单选题】

A.20%

B.30%

C.35%

D.40%

正确答案:B

答案解析:商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%。

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