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2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、某上市银行从业人员可以对外提供的信息是( )。【单选题】
A.本银行下一年度的具体经营规划
B.本银行高管人员名单及联络信息
C.本银行过去五年公开披露的财务报表
D.本银行的客户资源信息
正确答案:C
答案解析:只有公开披露的信息才可以对外提供,否则就属于内幕信息。内幕信息是指为内幕人员所知悉的,尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息,如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。故A错误;银行从业人员需要保护商业秘密与客户隐私,故BD错误。
2、我国发行法定货币的机构是()。【单选题】
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.国务院
D.财政部
正确答案:A
答案解析:
中国人民银行的主要职责有:
(1)发布与履行其职责有关的命令和规章;(2)依法制定和执行货币政策;(3)发行人民币,管理人民币流通;(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;(5)实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场;(6)监督管理黄金市场;(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;(8)经理国库;(9)维护支付、清算系统的正常运行;(10)指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测;(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测;(12)作为国家的中央银行,从事有关的国际金融活动;(13)国务院规定的其他职责。
3、银行从业人员应熟知向客户推荐金融产品的相关内容,包括该产品的()。【多选题】
A.特性
B.收益
C.风险
D.业务处理流程
E.风险控制框架
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
4、下列因素不会引发商业银行操作风险的是()。【单选题】
A.内部欺诈
B.业务中断
C.实物资产损坏
D.交易对手未能履约
正确答案:D
答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险。
5、操作风险广泛存在于银行经营和管理的各个方面。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:操作风险广泛存在于银行经营和管理的各个方面。
6、以下属于金融行业自律组织的是()。【多选题】
A.中国银行业协会
B.中国证券业协会
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券投资基金业协会
E.中国期货业协会
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。金融行业自律组织包括:中国银行业协会 、中国证券业协会、中国银行间市场交易商协会 、中国证券投资基金业协会 、中国期货业协会、中国保险业协会。
7、下列关于存款在法律上的含义,说法正确的是()。【多选题】
A.对存款人看,存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为
B.对存款机构看,存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为
C.从存款机构看,存款是金融机构接受存款人的货币资金,承担对存款人定期支付本息义务的行为
D.从存款机构看,存款是金融机构接受存款人的货币资金,承担对存款人不定期支付本息义务的行为
E.从存款机构看,存款是金融机构接受存款人的货币资金,承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为
正确答案:A、E
答案解析:存款在法律上的含义可以从两方面来理解。一方面,从存款人来看,存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为;另一方面,从存款机构看,存款是金融机构接受存款人的货币资金,承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为。
8、通货紧缩的影响包括()。【多选题】
A.导致社会总投资减少
B.减少消费需求
C.影响社会收入再分配
D.社会公众失去对本国纸币的信心
E.降低消费规模
正确答案:A、B、C
答案解析:
9、从国际上个人贷款业务惯例和我国银行长期业务实践来看,在贷款受理与调查环节,通过( ),可以有效鉴别个人客户身份,了解借款的真实用途,调查借款人的信用状况和还款能力,从而有效防范个人贷款风险。【单选题】
A.电话沟通
B.在线交流
C.信用调查
D.面谈制度
正确答案:D
答案解析:从国际上个人贷款业务惯例和我国银行长期业务实践来看,在贷款受理与调查环节,通过面谈制度,可以有效鉴别个人客户身份,了解借款的真实用途,调查借款人的信用状况和还款能力,从而有效防范个人贷款风险。
10、商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票,不得超过该上市公司可流通股票的( )。【单选题】
A.20%
B.30%
C.35%
D.40%
正确答案:B
答案解析:商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
跨专业报考银行从业资格考试难吗?:跨专业报考银行从业资格考试难吗?都是《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业法律法规与综合能力》是必考科目。初级银行从业资格考试属于入门级的基础考试,虽然部分科目初中级使用同一本教材,但是大纲上也是有所区分的(有部分内容初级考试中不会涉及),教材结合我国银行业的变化做出了较大的变动。结合近几年考题情况以及新教材的发布,可以预见银行职业资格考试考题会更灵活。
2020-05-15
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