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2019年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理历年真题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、企业应当建立起内部控制体系的相关要素,包括( )。【多选题】
A.控制环境
B.风险评估
C.控制活动
D.信息与沟通
E.监控
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:企业应当建立起包括控制环境、风险评估 、控制活动、信息与沟通 、监控五个要素的内部控制体系(选项ABCDE正确)。
2、账户划分是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:账户划分是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。
3、从商业银行流动性来源看,流动性可分为( )。【多选题】
A.资本流动性
B.资产流动性
C.负债流动性
D.表内流动性
E.表外流动性
正确答案:B、C、E
答案解析:
4、银行往往用短期存款去支持长期的贷款出现期限错配。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:银行往往用短期存款去支持长期的贷款出现期限错配。
5、流动性风险成因的( )决定了它可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险。【单选题】
A.单一性
B.复杂性
C.多维性
D.客观性
正确答案:B
答案解析:选项B正确。流动性风险成因的复杂性决定了它既可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险,也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险,但同时流动性风险又可能引发其他风险,或进一步加剧其他风险的严重程度,使银行蒙受严重损失,甚至最终引发清偿性风险。
6、商业银行的最高风险管理/决策机构是( )。【单选题】
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高层管理者
正确答案:B
答案解析:选项B:董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构。
7、关于商业银行利率风险管理的表述,正确的有( )。【多选题】
A.当资产负债处于负债敏感型缺口时,市场利率下降会导致净利息收益增加
B.当资产负债处于负债敏感型缺口时,市场利率上升会导致净利息收益增加
C.当资产负债处于资产敏感型缺口时,市场利率上升会导致净利息收益增加
D.当资产负债处于资产敏感型缺口时,市场利率下降会导致净利息收益增加
E.当资产负债的缺口为0时,市场利率微小变化对净利息收益无影响
正确答案:A、C、E
答案解析:
8、商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险是指( )。【单选题】
A.法律风险
B.操作风险
C.声誉风险
D.战略风险
正确答案:D
答案解析:
9、商业银行外部流动性因素不包括()。【单选题】
A.宏观因素
B.时间因素
C.市场因素
D.事件因素
正确答案:B
答案解析:外部流动性因素可以概括成宏观因素、市场因素、季节因素和事件因素。选项B:“时间因素”属于混淆选项。
10、下列关于资本充足率管理策略的说法中错误的是()。【单选题】
A. 商业银行要提高资本充足率,主要有两个途径:一是增加资本;二是降低总的风险加权资产
B.商业银行提高资本充足率的分子对策,包括增加一级资本和二级资本
C.商业银行提高资本充足率的分母对策,总体思路是降低风险加权资产的总量
D.二级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:一级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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