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2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理历年真题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是()。【单选题】
A.建议客户购买国债以减少所得税支出
B.建议客户进行理财产品组合降低风险
C.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查
D.建议客户提供经常类项目交易外汇资料以购买外汇
正确答案:C
答案解析:
银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。
实践中,以下存在明显不妥的行为,有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响:
1.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议;
2.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助;
3.出于私情,向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源,为这些行为提供方便。
2、下列关于商业银行金融创新客户利益保护的表述正确的有( )。【多选题】
A.做好客户对于创新产品和服务的适合度评估,引导客户理性投资与消费
B.充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险
C.准确、公平、没有误导地进行信息披露
D.区分银行资产和客户资产
E.妥善处理客户投诉
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:参见教材172页所有内容。
3、根据《行政强制法》,我国行政强制的措施有( )。【多选题】
A.加处罚款或者滞纳金
B.划拨存款、汇款
C.拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财务
D.排除妨碍、恢复原状
E.代履行
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据《行政强制法》,我国行政强制的措施有:加处罚款或者滞纳金;划拨存款、汇款;拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财务;排除妨碍、恢复原状;代履行;其他行政强制措施。
4、遗嘱的撤销的方式有()。【多选题】
A.经过公证程序撤销
B.声明原遗嘱无效
C.公开方式撤销
D.立新遗嘱
E.由见证人撤销
正确答案:B、D
答案解析:遗嘱人既可以声明原遗嘱无效的方式撤销原遗嘱,也可以采用立新遗嘱的方式撤销原遗嘱。
5、大额存单是凭证式大额存款凭证,是银行存款类金融产品,属一般性存款。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证,是银行存款类金融产品,属一般性存款。
6、个人贷款业务的还款方式包括( )。【多选题】
A.等额本息
B.等额本金
C.按周还本付息
D.组合还款法
E.到期一次还本付息法
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:个人贷款业务的还款方式通常包括等额本息及等额本金两种。目前,各银行还根据个人需求提供个性化的还款方式及还款服务,较为常见的特色还款方式包括:按周还本付息、递增还款法、递减还款法、先息后本法、组合还款法、到期一次还本付息法等。
7、流动资金贷款可以用于( )。【单选题】
A.固定资产投资
B.股权投资
C.弥补营运资金的不足
D.国家不允许的经营领域
正确答案:C
答案解析:流动资金贷款用途限于借款人日常生产经营周转,即用来弥补营运资金的不足。商业银行应与借款人约定明确、合法的贷款用途,不得将流动资金贷款用于固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
8、权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于( )。【单选题】
A.60%
B.65%
C.70%
D.80%
正确答案:D
答案解析:权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于80%。
9、商业银行可以通过( )渠道销售理财产品。【单选题】
A.本行的电子银行
B.电台
C.电视
D.互联网
正确答案:A
答案解析:商业银行只能通过本行渠道(含营业网点和电子渠道)销售理财产品,或者通过其他商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行金融机构代理销售理财产品;不得通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传,本行渠道(含营业网点和电子渠道)除外;通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时,如投资者明确表示不同意,商业银行不得再通过此种方式向投资者开展理财产品宣传。
10、非公开发行证券,不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:非公开发行证券,不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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